打炒匯 行庫美元放款設兩路障
中央銀行近一個月緊盯出口商炒匯問題，大型行庫表示，對美元外幣放款將採兩大措施刪選、把關，一是廠商是否有實際出貨量，二是美元借款與營運量是否對稱。行庫指出，四年前在國銀進行洗錢防制時，曾有一波對美元應收帳款交易的嚴格查覈比對，現在則是從洗錢防制變成「打炒匯」，且嚴格程度不下於四年前。
央行除了先前分批找大型出口商三申五令，也召銀行了解美元外幣放款授信實務執行狀況，知情人士透露，央行在會中直接表明所關切授信案的「類型」有兩種，一是纔剛接到訂單，連生產都還沒有就先買美元；另一種則是美元借款量遠超過其實際營運時的美元需求量。
行庫指出，近期應對美元授信案時，火速訂出兩大因應對策，首先是未來將更從嚴檢視是否有「實際交易」，亦即檢視廠商是否有實際出貨，來比對該廠商是否真有該美元借款的需求；二是比對該廠商的日常營運量，與其美元借款的金額是否相符。
大型行庫主管指出，倘若廠商不僅已接到實際訂單，而且已經出貨，並且預期未來三個月內會收到帳款，也就是已確定有「美元應收帳款」部位，央行對於這類型的借款案認爲還可接受，但倘若該廠商只是收到訂單：「連貨都還沒出，就先來借款」，這時央行就不樂見。
行庫主管表示，許多企業不分規模大小，都有急切的美元避險需求，但另一方面，也的確有廠商並沒有應收帳款的實際需求，甚至連訂單都還沒有收到，只是因爲現在看升新臺幣，就向銀行借款來炒匯賺匯差，這正是央行最關切的類型。
也因此，除了比對是否有實際出貨的避險需求，銀行依央行指示要查的另一點就是該廠商的美元借款量是否與其營運需求相符，倘若該廠商的美元借款量，超過其美元營運量正常部位，這時銀行也不會放行該廠商的美元借款。