復華臺灣好收益基金 1/4開募

復華臺灣收益基金三大特色

爲避免配息基金淨值不易回到發行價狀況,復華投信提出「用已實現資本利得來分紅,不配本金」的配息新主張,推出「復華臺灣好收益基金」,爲新基金募集首檔不配本金的臺股配息基金,日前已獲得主管機關覈准募集,預計2021年1月4日起募集。

復華投信表示,歸類國內(臺股)一般股票型基金的「復華臺灣好收益基金」,透過經理人以及投研團隊主動選股操作,追求長期超額報酬機會,若基金有獲利,將實現資本利得後做爲分紅來源,提供創造現金收入;由於不會配到本金,以避免掉入本金過小、長時間難回本的風險;加上該機制是以資本利得分紅不是配發股息,將免計入個人綜合所得稅

復華投信進一步指出,「復華臺灣好收益基金」分紅機制預計目標爲:以每半年所創造報酬的一半來進行分紅,分紅後維持基金淨值10元以上爲目標。也就是每半年結算時,若基金淨值在10元以上,且過去半年報酬率爲正,即進行分紅一半(分紅後淨值仍維持10元),分紅金額不得超過可分配收益;反之,若基金淨值在10元以下,無論過去半年報酬率正、負,將不分紅,因此不會配到本金。

復華投信表示,「復華臺灣好收益基金」將在多頭爲主的臺股市場,透過主動爲投資人停利,並站在投資人的角度適度分配收益,投資人不必煩惱判斷何時應該落袋爲安,同時保留部分資金以創造再投資收益,讓長期累積停利的總報酬有機會比累積配息高,將適合作爲長線佈局累積投資收益、爲退休金作準備的好工具