高端財管投資 首重綠色、永續

高資產族羣財富管理四大趨勢

隨全球和亞太地區高資產人數增長及二代接班潮來臨，頂級客羣財富管理需求持續攀升，國銀紛紛搶攻高端財管市場。根據統計，臺灣高資產客羣在觀念上相當重視永續發展，高達87.2％的臺灣受訪者關心氣候變遷等議題，高於亞太地區的81.2％，銀行業者預估，未來綠色、永續投資將成爲高端財管投資的主要區塊。

爲強化私人銀行服務品質，臺北富邦銀行與瑞士隆奧銀行10日宣佈將再續五年合作，全面搶攻國內高資產客羣財管商機。瑞士隆奧銀行表示，根據調研，亞太地區7萬名高資產人士將在未來十年內傳承約2.5兆美元，高端財富管理市場的需求及競爭也將與日俱增。

瑞士隆奧銀行每年定期發表的亞太高資產人士調查報告顯示，臺灣高資產客戶已啓動財富規劃者佔24.4％，高於整體亞太區的20.3％，顯示臺灣高資產客戶財富管理的意識和重視程度都較高，但已實現個人目標的比例卻僅有16.7％，反而低於亞太區的21.4％，這正代表臺灣財富管理服務的缺口。

北富銀總經理郭倍廷指出，過去五年與瑞士隆奧合力完成了高端財管服務的基礎建設，資產管理規模在過去三年，每年皆有超過30％的成長。

調查中另一值得關注的焦點就是「永續」，臺灣高資產客羣在觀念上相當重視永續發展，但已開始進行投資的比重卻偏低。

北富銀資深副總吳傳文分析，過去許多永續投資的績效表現還不夠穩定，且相較於其他產業，永續投資的資訊取得不易，不夠公開透明化與可標準化，同時目前的配置方法及可選標的仍不夠豐富，都影響投資人的具體行動。

但隆奧銀行推估2022至2030年間，累計將有37兆美元（約新臺幣1,184兆元）資本支出用於能源、材料系統的變革及生態復原等綠色產業，永續投資不僅規模龐大，且深入產業重塑全球經濟格局，成爲未來資產佈局上不可或缺的一環。北富銀截至去年已提供273檔永續相關基金與海外債，資金規模逾新臺幣126億元，全年綠色授信餘額更突破新臺幣2,600億元。