黃浦觀瀾，金融檢察破浪前行
上海篇
黃浦觀瀾，金融檢察破浪前行
黃浦江畔風光無限，高樓大廈鱗次櫛比。
登臨中國第一、世界第三高樓——上海中心大廈，從“上海之巔”觀光廳望去，東方明珠塔、環球金融中心、金茂大廈……一座座建築高聳入雲，彷彿震破天際的吶喊，向世界“秀出”國際金融中心的強大實力與無限魅力。
上海是中國望向世界的窗口。近百年來，世界金融圈的風起雲涌與她息息相關；改革開放幾十年來，世界通過上海觀察中國，感受中國邁向金融強國的強勁步伐。
站在黃浦江畔，撲面而來的是機遇涌動、活力無窮。爲確保上海持續繁榮穩定，習近平總書記親自擘畫，對上海提出建設“五個中心”的重要使命。最高人民檢察院黨組書記、檢察長應勇在上海調研時指出，上海檢察機關有基礎、有條件、有責任在金融檢察、知識產權檢察工作中探索創造更多經驗，更好服務保障金融高質量發展、創新驅動發展。近年來，上海檢察機關始終牢記“國之大者”“城之要者”，全面協調充分履行“四大檢察”職能，以高質效檢察履職全力維護金融安全、社會穩定，服務金融高質量發展，蹚出了一條敢爲人先的金融檢察綜合履職之路。
專業領航
立於金融風口解新題
金秋九月，康定路1111號的靜安區法院大樓掩映在秋色中，格外寧靜肅穆，可刑事審判庭的庭審現場卻對戰膠着、劍拔弩張。一起新型非法薦股案正在審理中。該案公訴人、靜安區檢察院檢察官朱海榮、張冬瑩緊扣 爭議焦點，與辯方激烈交鋒，僅是法庭質證環節就持續了3個多小時。
2024年9月，上海市靜安區檢察院檢察官就首例利用“機器人炒股量化交易軟件”進行非法薦股及侵犯著作權非法薦股案出庭支持公訴。
2024年9月，上海市靜安區檢察院檢察官就新型非法薦股及侵犯著作權案出庭支持公訴 。
辦首例、打硬仗，不只發生在靜安。放眼整個上海，遇新題、解難題早已成爲金融檢察官在實戰中練就的真本領、硬實力。“新中國成立75年來，金融事業走過了光輝歷程。上海金融檢察工作跟隨着共和國的成長，因時而生、因勢而變，這個‘時’與‘勢’就是國家金融發展需求。”上海市檢察院經濟犯罪檢察部主任馬瑋瑋說。
2009年，創業板首批28家公司在深圳證券交易所掛牌上市。同年2月，全國首家金融檢察部門在上海浦東新區檢察院設立，共和國金融檢察官由此誕生。2010年至2011年，融資融券、股指期貨先後推出，A股市場迎來雙邊交易時代。就在同一時期，上海市檢察院金融檢察處正式成立，成爲全國省級檢察機關中首家金融專業化辦案部門。15年來，上海檢察機關緊跟金融發展新形勢，以專業化檢察履職適應優化法治化營商環境需求。
“陸家嘴的每棟金融大廈背後都矗立着一條金融街，守護好浦東發展成果，金融檢察官責任重大。”浦東新區檢察院檢察官徐弘豔長期奮戰在金融檢察工作一線，她形容浦東的變化是“滄海桑田、一飛沖天”，金融檢察官要想跟上時代鉅變的腳步，必須成爲“六邊形戰士”，拿得起金剛鑽，攬得下瓷器活。
從一片阡陌農田，到一座璀璨的現代化新城，浦東前進的腳步從未停歇。如今，浦東集聚了1208家持牌類金融機構，占上海市的三分之二。不過，金融要素集聚的區域，也是打擊各種新型金融犯罪的“前沿陣地”。近年來，浦東新區檢察院受理的新發案件中，“僞私募”非法集資、利用網絡非法放貸、消費貸、經營貸等領域案件佔比明顯攀升。
“爲應對金融領域日新月異的犯罪形勢，我們採用專組專辦的辦案模式，統一證據採信、法律適用與司法政策把握尺度，通過依法介入全覆蓋的方式，明確打擊人員範圍、追贓挽損措施。”徐弘豔介紹，近5年，浦東新區檢察院始終保持對涉衆型金融犯罪打擊的高壓態勢，辦理了“證大系”等多起集資詐騙案。
上海金融檢察辦案部門檢察官與公安機關、外匯管理部門工作人員就一起非法買賣外匯案件展開討論。
“辦案沒有先例，就去創造先例”，這是不少金融檢察官常掛在嘴邊的一句話。面對洗錢、互聯網金融、外匯等領域的新型犯罪，浦東新區檢察院啃下了一系列“硬骨頭”，書寫了若干個“第一次”：辦理全國首例利用網絡直播打賞洗錢案，爲準確認定洗錢新手段、拓展反洗錢工作新方向貢獻了浦東經驗；辦理上海市首例虛構ODI（境外直接投資）項目騙購外匯案，將踐行總體國家安全觀落實到金融檢察工作實踐中；辦理上海市首例互聯網金融領域虛假廣告案，爲上海市同類案件辦理提供了參考……
“今年以來，上海檢察機關深耕重點推進的改革創新項目培育工作，加大首案首例首創力度，努力創造更多公認度高、全國叫得響、可複製可推廣的創新成果，助推上海檢察‘爭一流、走在前、排頭兵’再上新臺階。”上海市檢察院黨組書記、檢察長陳勇說。
敢爲人先，上海檢察機關以專業化辦案水準爲護航金融市場行穩致遠注入了源源不斷的新動能。
動真碰硬
“零容忍”打擊證券期貨犯罪
在全國檢察機關證券期貨犯罪辦案基地展廳，一排排上下呼應的時間軸格外醒目，上排是金融市場年度重要事件，下排是上海檢察機關履職成效。記者循着時間軸一路參觀，目光定格在了2019年。
2024年5月底，上海市檢察院第一分院開展檢察開放日活動，邀請師生代表走進全國檢察機關證券期貨犯罪辦案基地，近距離了解檢察機關履職情況，增強自身風險防範意識。
這一年，科創板正式開板，首批25家公司掛牌上市；也是這一年，最高檢在7個省、直轄市設立全國首批“檢察機關證券期貨犯罪辦案基地”，上海市檢察院第一分院被指定爲其中之一。此後，該院又被最高檢確定爲“全國檢察機關重大職務犯罪案件辦理基地”，成爲首批擁有“雙基地”的檢察院之一。
2023年7月，上海市浦東新區檢察院發佈《金融檢察白皮書（2018-2022）》，通報五年來浦東新區金融犯罪變化趨勢、案件辦理基本情況及檢察機關履職情況。
2024年4月，上海市浦東新區檢察院與國家金融監督管理局總局上海監管局等成員單位、特邀觀察員單位簽署《浦東新區金融風險防控聯席會議合作備忘錄》。
“我院立足‘雙基地’，探索形成全方位實質審查、全鏈條一案多查、全流程追贓挽損、全維度後續治理的‘四點着力’辦案方法，成功辦理了一批疑難複雜、作案手法較新的案件。”上海市檢察院第一分院檢察官趙煒捷說。
2024年8月，上海市檢察院第一分院召開新聞發佈會，發佈2019年至2023年度證券期貨犯罪檢察白皮書。
8月8日，上海市淮海西路606號的新聞發佈會大廳人頭攢動，不少參會人員都拿到了上海市檢察院第一分院發佈的2019年至2023年度證券期貨犯罪檢察白皮書。“檢察機關立足辦理證券期貨犯罪案件實際情況，召開新聞發佈會併發布白皮書，是積極應對形勢變化、解決新情況新問題的有力嘗試，也有利於各職能部門進一步凝聚執法司法共識、形成工作合力，共同維護經濟金融安全和社會穩定。”參會的證券監管部門相關人士說。
伴隨着上海市檢察院第一分院檢察官王英傑在發佈會上的介紹，記者翻開了這本白皮書，其中一起操縱證券市場、非法經營案格外引人注目。
上海M資產管理有限公司法定代表人李某爲牟取非法利益，使用其實際控制的多個他人名下證券賬戶，集中資金優勢及持股優勢，連續買賣3只股票，操縱股票交易價格與交易量。不僅如此，李某等人在未取得證券經紀、融資業務資質的情況下，以繳納一定比例保證金即可提供比例不等的配資爲名，利用某分倉交易軟件爲客戶開設子賬戶，提供證券經紀服務，收取交易佣金及配資利息，案值之高、獲利之巨，令人咋舌。經上海市檢察院第一分院提起公訴，2023年6月，法院以操縱證券市場罪、非法經營罪判處李某有期徒刑九年六個月，並處罰金1200萬元。其餘被告人也依法被判處相應刑罰。
2024年9月，上海市檢察院第一分院檢察官圍繞一起新型證券犯罪案件證據情況展開討論。
“場外配資活動嚴重影響了融資融券業務開展，更擾亂了證券市場的正常秩序。我們在辦案中藉助‘雙基地’優勢，堅持一案多查，全鏈條精準打擊相關金融、職務犯罪，加強與公安機關、行政監管機構的協作配合，一體推進懲治金融腐敗和防範金融風險。”王英傑介紹。
據統計，2019年至今，上海市檢察院第一分院共審查起訴證券期貨犯罪案件62件158人，先後有9起案件被最高法或最高檢評爲指導性案例、典型案例。
常懷憂患
綜合履職防範金融風險
穿行在遊人如織的外灘，風格迥異的“萬國建築博覽羣”挺拔矗立於黃浦江畔，訴說着上海開埠以來的風雲變幻與歷史滄桑。作爲上海乃至全國金融業的重要聚集地，外灘見證了上海成爲國際大都市的崛起和變遷，也成爲金融檢察官防控金融風險的“要塞關隘”。
9月5日，上海外灘金融檢察綜合履職基地正式揭牌，黃浦區檢察院黨組副書記、副檢察長張徵介紹：“我們以金融檢察綜合履職業務流程爲推進線，打造惠及黃浦區、上海市、長三角地區的金融風險防範檢察綜合履職體系。”
“上海外灘金融檢察綜合履職基地不僅是辦案基地，還是研學合作交流平臺和金融風險防控平臺。依託該基地，檢察機關積極開展檢校合作，並通過金融行業協會確定首批會員企業，強化金融從業人員廉政教育，促進檢、政、企、校良性互動。”作爲出席嘉賓，上海財經大學法學院副教授黃澤敏告訴記者。
強化金融檢察綜合履職，離不開拓展“朋友圈”。在與外灘隔江對望的陸家嘴上海中心大廈23層，浦東新區檢察院承建的陸家嘴金融檢察綜合履職基地也即將揭牌。
“在基地籌備中，我們的主攻方向之一就是提升數字賦能防控金融風險的準確度，實現金融風險信息聯通共享。”採訪中，浦東新區檢察院金融犯罪檢察部負責人金燕向記者介紹，該院在跨領域數字賦能金融檢察案件辦理中已有了初步探索。
浦東新區檢察院通過接入浦東金融風險全網監測預警系統，實時對轄區40餘萬家企業進行監測，對“非法集資”“P2P網絡借貸”“違規金融宣傳”等8個方面的違法情況形成全過程監督。截至目前，該院在與上海金融監管局共同排查金融風險隱患過程中，發現可疑線索31條，監督查處騙取小微企業信用貸款案件6件8人，並就銀行貸款風控模型漏洞等問題向有關銀行制發檢察建議。
中央金融工作會議指出，要全面加強金融監管，有效防範化解金融風險。“金融是風險高發領域，目前面臨的風險還有很多。防範化解金融風險是金融工作的根本性任務，也是金融工作的永恆主題。我們希望與檢察機關加強協作，完善行刑雙向銜接機制，形成打擊違法犯罪行爲的閉環，確保不發生系統性金融風險。”浦東新區區委金融辦相關負責人說。
沿着百年前黃浦江邊那條縴夫踩出的小道，一代又一代人用智慧和汗水闖出了一條百年逐夢、強國富民的金融傳奇之路。黃浦江畔，大潮奔涌。金融檢察官迎着黃浦江直通太平洋的浩浩江風，將守護着上海金融業一路揚帆遠航、續寫輝煌。
防範化解金融風險
維護金融安全穩定
全國人大代表
上海市工商聯副主席
立信會計師事務所（特殊普通合夥）
首席合夥人、董事長 朱建弟
金融反腐對於優化金融生態和營商環境、提振市場投資積極性都有着非常重要的影響。檢察機關應加強金融檢察工作，通過專業化建設金融檢察人才隊伍、高質效履行“四大檢察”職能，爲加快建設金融強國提供有力法治保障。
我建議，檢察機關要聚焦金融重點領域，加大監督力度。一些金融重點崗位掌握着重要權力，雖有制度約束，但仍存在彈性空間，容易被鑽空子。希望檢察機關對這些可能存在新型隱性腐敗犯罪問題的領域給予重點關注。此外，要聚焦金融判決案例，加大糾偏引導。金融案件具有專業性、複雜性，檢察機關應監督法院依法糾正涉金融行政案件的誤判，與法院共同研究出臺相應司法解釋，做好對下指導。
（來源：檢察日報·要聞版 作者：石佳 江蘇燁 潘志凡 視頻策劃：石佳 潘志凡 卓傑雲 視頻製作：上海市人民檢察院 正視工作室 張穎軻 配音：劉永亮 SVG：察畫匯創意社 李春雨）