機器人理財規模 三年翻4倍

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新冠肺炎疫情2019年底爆發後，「零接觸」的機器人理財也呈現翻倍成長。據證期局最新統計，機器人理財規模從2019年底的10.3億元，到2022年1月已成長至47.53億元，規模增加361％，疫情期間翻了4.6倍。

「自動化投資顧問服務」也是俗稱的機器人理財業務，從2017年6月開放後，初期乏人問津，2018年12月底參與投資人數僅2.14萬人，資產規模5.7億元，只有6家業者開辦該業務，但2019年12月底投資人數就來到3.26萬人，資產規模增加至10.3億元，開辦家數爲九家，2020年規模呈現翻倍成長至25.04億元、2021年底更衝到48.6億元。

證期局指出，機器人理財從2018年1月的2家成長到2022年1月的15家、規模從3.34億元成長到47.53億元，四年來增加了13家業者、44.19億元。

證期局分析，機器人理財規模能逐年成長，主要是愈來愈多投信投入發展推廣，也獲得投資人認可，另外金管會也不斷鬆綁，2021年參酌投信投顧公會建議下，也放寬投顧事業從事「自動化投顧」服務有關「自動再平衡」交易規範，業者事先與客戶於契約中約定在達到執行門檻且符合再平衡交易約定條件情況時，可由電腦系統自動爲客戶執行再平衡交易。

不過，若是看2022年1月規模47.53億元較去年12月底的48.6億元略減少1.07億元，證期局分析，主要有三原因，一是可能整體客戶數減少導致、二是有些契約年底到期終止後就不再續約、三投資的基金淨值下降也會讓規模減少，但整體來看並沒有減少太多。

除了放寬再平衡限制，證期局也爲投資人把關。在客戶權益保障上，除現行規定業者應於電腦系統自動爲客戶執行再平衡交易後，即時將交易執行結果通知客戶外，也要求業者若擬依新規定爲客戶執行自動再平衡交易，應於內部控制制度中訂定交易頻率的監控管理措施。