監管要券商APP數據了！近三個月的月活情況被重點關注，月活100萬以上重點上報
財聯社11月29日訊（記者 王晨）爲進一點摸清證券行業APP安全管理的風險底數，中國證券業協會周密組織券商開展移動應用軟件（APP）信息報送工作。而這一輪摸排之所以引行業關注，主要在於監管重點關注9-11月的數據變化情況。顯然，924行情以來的行情變化，對各家券商APP的性能、安全性等提出了更高要求。
依據要求，券商需精準報送2024年9-11月APP平均月度活躍人數，針對月活超100萬/500萬人的APP重點上報。同時，還要求上報APP是否通過行業檢測認證、備案登記情況、運行狀況。2022年以來有無違規通報等關鍵信息均在報送範疇，報送截止日期爲2024年12月2日。
中證協提出，此次要求全行業上報，是根據證監會《關於做好證券期貨經營機構移動應用軟件備案工作的通知》的精神要求，強化APP規範管理，挖掘證券行業APP風險特徵。
從此次報送的核心數據來看，精準聚焦了2024年9-11月APP活躍人數、細緻排查運行隱患、徹查違規信息，可見得監管對於APP安全合規運營的重視程度。
摸清券商APP風險底數
從券商需填報的信息框架來看，報送內容指向性強。主要指向了2024年9-11平均月度活躍人數，同時對活躍人數超百萬、五百萬的APP的要求精準上報。此外，包括行業監測認證、運行狀態、違規通報以及ICP備案/許可證號等關鍵指標都進行了詳細統計，通過數據可銅見全方位的券商APP框架。
這其中，2024年9-11月平均月度活躍人數，直觀反映APP在特定時段的用戶參與熱度與市場吸引力，爲評估APP市場影響力提供核心依據；APP是否通過行業檢測認證並完成備案登記，關乎其運營合法性與規範性，是APP立足市場的基本準則；運行狀態則直接影響用戶體驗，關乎APP服務質量的穩定性與持續性；自2022年以來有無違規通報，則體現APP合規運營歷史軌跡，警示潛在風險。
中證協要求券商需在2024年12月2日前，登錄協會綜合管理平臺完成填報，專人負責與信息真實準確的雙重要求，確保數據真實、準確、完整，確保此次摸底數據的可信度與權威性。
伴隨證券市場數字化進程加速，APP成爲投資者交易、資訊獲取及服務體驗的核心渠道，其安全性與合規性關乎投資者權益及市場穩定。精準摸清APP風險底數，可爲監管精準施策築牢根基，遏制違規行爲滋生，有力保障信息安全及交易秩序。
9-11月行情起伏與APP活躍度共振
有行業人士告訴記者；“協會要求券商報送APP信息，是爲了在行情活躍的背景下，更好地掌握行業動態，加強對券商APP的監管，保護投資者合法權益，促進資本市場的健康發展。券商APP活躍度反映了投資者對這些APP的使用頻率和參與度，這對於監管部門和券商本身都具有重要意義”
回顧市場，9-11月間A股市場波動起伏，證券APP活躍度起伏與市場行情緊密耦合。9月市場低迷時，APP活躍人數增長平緩、部分功能使用頻次下滑；9月下旬起，股票市場交易情緒火熱，行情大幅上漲。這帶動了券商APP活躍度的顯著提升。
10月市場井噴，APP月活人數大幅躍升、功能使用深度廣度拓展，數據顯示，10月證券服務應用APP活躍人數達1.84億人，環比上升15.75%，日均活躍人數亦高達6411.04萬人，環比上升14.41%。千萬級別月活券商APP如華泰證券漲樂財富通APP與國泰君安君弘APP領銜，衆多券商APP跨越百萬、五百萬月活關鍵節點。財聯社根據易觀數據統計，10月TOP20券商的月活在160萬人以上，而9月TOP20券商的月活則爲130萬人以上。活躍度提升可見一斑。
11月市場震盪分化，APP活躍度依用戶投資風格與持倉結構分化，研究資訊、智能投顧等功能模塊依用戶偏好差異化活躍，整體活躍度在高位震盪中優化結構，展現了市場行情對APP使用行爲的深度塑造力，APP成爲投資者感知市場、參與交易、獲取服務的核心數字化紐帶。
對於監管部門而言，瞭解券商APP的活躍度情況有助於更全面地掌握市場動態和投資者行爲。通過收集活躍用戶數等信息，可以進一步摸清證券行業APP安全管理的風險底數，評估券商APP在市場中的影響力和覆蓋面。這有助於監管部門更好地監督券商的運營情況，發現潛在問題並及時採取措施，保障投資者的合法權益，維護證券市場的穩定和健康發展。
三個方向解讀證券行業APP信息報送
一是有助於精準風險識別與評估。通過要求券商報送2024年9月至11月期間APP的平均月度活躍人數、每月活躍用戶數超100萬/500萬人的APP特別註明、APP是否通過行業檢測認證及備案登記、當前運行狀況以及自2022年以來是否曾受到相關違規通報等信息，監管部門能夠全面、深入地瞭解行業內APP的實際情況，及時發現潛在的風險點，爲加強風險防控提供有力依據。
例如，從活躍人數波動洞察市場偏好對APP需求的動態影響，依檢測認證結果排查技術漏洞與安全隱患，借違規通報追溯運營管理缺陷，爲風險評級與分類管理奠定基礎，構建行業風險預警指標體系，防患於未然。
二是有助於動態風險防控機制優化。依託報送數據，監管與時俱進調整策略。如據特殊市場行情下的活躍人數與違規反饋，實時優化功能審批與監管流程；針對特定風險事件頻發領域，強化專項檢查與壓力測試，形成風險識別、評估、控制、處置的動態閉環，提升行業整體抗風險韌性，抵禦內外部衝擊。
此外，也爲監管部門制定更科學、合理的政策提供了全面準確的依據，基於深度數據挖掘技術剖析APP風險特徵，依風險等級精準分類施策，制定出更符合行業實際的政策法規，引導行業健康、有序發展。
三是推動行業規範發展、提升券商運營質量和穩定性。APP信息報送促使券商更加重視APP的合規性，確保其已通過行業檢測認證並完成備案登記，提升整個行業APP的合規水平，減少違規行爲的發生。券商需報告APP當前的運行狀況，這將促使他們加強對APP的日常維護和管理，及時解決可能出現的問題，以提供更優質、穩定的服務，提升用戶體驗。