江蘇省九部門聯合發佈《關於開展打擊整治不法貸款中介專項行動的通知》

藍鯨新聞8月10日訊（記者 黃玉潔 張書維）日前，中共江蘇省委金融委員會辦公室、中共江蘇網信辦和江蘇省公安廳等9個機構聯合發文《關於開展打擊整治不法貸款中介專項行動的通知》（下稱《通知》）。

《通知》表示，近年來，不法貸款中介通過違法營銷、騙取貸款、違規催收等手段謀取非法利益，嚴重侵害金融消費者合法權益，擾亂金融市場秩序，危害金融安全穩定。根據省領導批示要求，結合常態化掃黑除惡鬥爭工作部署和省級金融管理部門《聯合治理金融放貸亂象工作方案》，經研究，省委網信辦、省委金融辦、省法院、省檢察院、省公安廳、省市場監管局、省通信管理局、人民銀行江蘇省分行、江蘇金融監管局決定開展打擊整治不法貸款中介專項行動。

根據《通知》，本次專項行動重點打擊整治貸款中介領域風險隱患最突出、羣衆反映最強烈、侵害金融消費者權益最嚴重的四類不法行爲。分別爲，違法營銷行爲、騙取貸款行爲、非法放貸行爲、非法催收行爲。

具體來看，違法營銷行爲是指有的不法貸款中介通過違法營銷，吸引消費者辦理貸款，從中收取高額中介費用。包括“假冒”、“誇大”兩種不法行爲，吸引或誘導消費者通過其辦理貸款或藉口收取高額費用。

騙取貸款行爲指有的不法貸款中介幫助不符合條件的企業或自然人獲得貸款資質、提高授信額度、騙取銀行貸款。一是“包裝騙貸”，中介誘導和協助當事人開具虛假收入證明，虛構消費合同、銀行流水，註冊空殼公司，甚至僞造國家機關公文或證件，抽取高額中介費；二是“利益分成”，不法中介與銀行員工合作，通過行賄、分享績效獎金等方式，騙取銀行放貸。

非法放貸行爲是指有的不法貸款中介通過提供過橋資金幫助客戶歸還銀行貸款,甚至直接從事貸款業務,成爲職業放貸人。一是“過橋貸款”，一些不法貸款中介從事短期資金過橋業務。二是“直接放貸”，一些不法貸款中介除向銀行等貸款機構推薦客戶外，還直接發放貸款，甚至將可以在銀行等貸款機構獲得貸款的客戶轉換爲其自身客戶，嚴重侵害客戶合法權益。

此外，非法催收行爲指不法貸款中介催收人員通過非法手段獲取客戶個人信息，或通過違法違規手段對借款人進行催收。一是“侵犯公民信息”，有的貸款中介通過購買等方式非法獲取，或通過網站、APP、小程序等技術通道過度獲取手機通訊錄等個人信息，二是“軟暴力催收”。

此次行動從即日起至2024年12月底，工作有組織行業自查、開展監測排查、組織聯合檢查、嚴厲打擊整治和廣泛開展宣傳。其中，公檢法機關加大對貸款詐騙、非法經營、暴力催收等違法犯罪活動的打擊力度；要加強行刑雙向銜接，推動行業管理部門與公檢法機關在調查取證案件移送、執法協作、聯動治理等方面密切協作，形成打擊整治合力，並探索建立長效機制。