陸家嘴信託一個月兩度被罰，年內3家信託接百萬罰單

21世紀經濟報道記者 楊夢雪 上海報道

4月初剛接到監管罰單的陸家嘴信託，月末再度因7項違規被罰。

據國家金融監督管理總局官網，陸家嘴信託因報送監管部門的報告報表不真實、關聯方和關聯交易數據不真實、以投資名義向不滿足“四三二”要求的房地產項目融資等7項違規，被處以罰款420萬元，時任陸家嘴國際信託有限公司總經理崔斌同時被警告並罰款15萬元。

據21世紀經濟報道記者不完全統計，年初至今已有3家信託機構接百萬罰單，強監管趨勢明顯。

事涉房地產項目

國家金融監督管理總局4月30日公佈的行政處罰信息公開表顯示，陸家嘴信託主要違法違規事實包括以下7項：一、報送監管部門的報告報表不真實；二、關聯方和關聯交易數據不真實；三、以投資名義向不滿足“四三二”要求的房地產項目融資；四、未按約定用途使用信託貸款；五、信託資金挪用於繳納土地出讓金；六、信託產品信息披露不審慎；七、違規接受保險資金投資事務管理類信託計劃。

同時，時任陸家嘴國際信託有限公司總經理的崔斌也被警告並罰款15萬元。其涉及的主要違法違規事實包括以投資名義向不滿足“四三二”要求的房地產項目融資、未按約定用途使用信託貸款、信託資金挪用於繳納土地出讓金。

從違法違規事實來看，陸家嘴信託被罰或與房地產項目違規有關。某房企從業人士對記者解釋，罰單中提及的“四三二”要求即“四證齊全，30%自有資金，二級開發資質”的簡稱。而土地出讓金也早已要求房企以自有資金繳納，不能“前融”。

事實上，自2005年起原銀監會即陸續發佈多個關於房地產信託業務的監管文件。其中涉及的要求除最低資本金、二級資質、“四證齊全”外，還包括禁止向開發商發放流動資金貸款、禁止進行商品房預售回購、禁止信託公司以信託資金髮放土地儲備貸款、將投資附回購形式的變相融資行爲視同貸款管理等。

其中，“四三二”要求、禁止以信託資金髮放土地儲備貸款等要求最早可以追溯到《中國人民銀行關於進一步加強房地產信貸業務管理的通知》（銀髮〔2003〕121號）、2010年《中國銀監會辦公廳關於信託公司房地產信託業務風險提示的通知》（銀監辦發[2010]343號）。土地儲備貸款更是在2016年即被全面叫停，財政部等四部門聯合發文要求自2016年1月1日起，各地不得再向銀行業金融機構舉借土地儲備貸款。

年內3家信託接百萬罰單

除月末被罰420萬元外，陸家嘴信託在4月初還曾接到一張國家金融監督管理總局青島監管局的罰單。僅4月份一個月，陸家嘴信託即被罰掉450萬元。

國家金融監督管理總局青島監管局4月9日發佈的行政處罰信息公開表顯示，陸家嘴信託因信息披露不全面、不真實，風險揭示不充分，被罰款人民幣30萬元。

此外，時任陸家嘴信託信託業務三部總經理的楊靜因對陸家嘴信託信息披露不全面、不真實，風險揭示不充分的違法違規行爲負有責任被警告；時任運營部總經理的婁佩琍因對其信息披露不真實的違法違規行爲負有責任被警告。

財報顯示，陸家嘴信託2023年營業收入8.42億元，淨利潤2.37億元，與上年同期的營業收入16.76億元、淨利潤8.31億元相比均大幅下滑。從信託資產分佈來看，其信託資產主要投資於基礎產業及證券市場，佔比分別爲33.72%、29.61%，此外房地產佔比12.21%。

值得關注的是，今年以來強監管趨勢延續。據21世紀經濟報道不完全統計，自年初至今已有3家信託機構接監管百萬罰單。

2024年1月，崑崙信託因以多種方式違規承接風險項目、向監管部門報送不真實資料、盡職管理不到位、對投資者適當性管理不到位、未按規定開展股權投資業務、公司治理不健全、固有業務資產風險分類不準確、違規爲保險公司變相投資單一信託提供通道等多項違規，合計被罰540萬元。2月，英大信託因未履行謹慎勤勉業務、應收賬款真實性審查及資金監控實質等，合計被罰100萬元。