邁向資產配置新紀元 臺新智慧投組管理系統上線

臺新銀行。（資料照）

臺新銀行積極創新金融服務，運用大數據結合金融科技，宣佈正式推出「臺新智慧投組管理系統」IPM(Intelligent Portfolio Management)。「臺新智慧投組管理系統」具備「全方位資產類別」、「客戶專屬投組配置建議」，以及「智能化理財商品篩選」等三大特色功能，輔助理專提供客戶更加全面、完善及優質的財富管理資產配置服務。

隨時代演變，金融市場資產種類越來越豐富，客戶財富管理需求也日益多元化，進行財富管理規劃時，單一的商品建議往往過於狹隘或受限，觀察多數客戶需求的是對整體資產的通盤性規劃。爲此，有別於大部分資產配置系統僅包含一般投資型商品，「臺新智慧投組管理系統」目標在爲客戶進行「全方位資產類別」，將保險規劃、複雜投資型商品、貨幣存款，並同納入評估，範圍涵蓋基金、ETF、債券、股票、結構型商品、傳統型保單、投資型保單及活／定存等多元商品，可透過圓餅圖方式，讓客戶快速檢視資產配置調整前、後的狀況。

臺新銀行理財商品處資深副總劉熾原表示，臺新銀行認爲每位客戶的財務需求和理財目標均爲獨一無二，因此「臺新智慧投組管理系統」捨棄套用標準投組的大衆式解決方案，根據客戶人生階段、期望投資目標以及風險承受能力等因素全面分析，進一步結合客戶數據資料庫跟偏好預測模型，產出最適合的個人化專屬投組配置。舉例來說，如客戶資產集中於臺外幣活定存，「臺新智慧投組管理系統」會檢視客戶風險承受能力及參考客戶理財目的，提供風險較低、配息穩定的商品類型，如海外債券或投資等級債券基金，並且建議補強保險保障，以在資產配置上更加靈活。

劉熾原說明，在「智能化理財商品篩選」的功能方面，除能提供客戶完整的商品資訊，瞭解客戶適配性，理專也能借此快速查找目標商品，例如，當客戶需求爲固定收息時，系統能即時列出所有適合的固定配息型商品，或運用關鍵字搜尋鎖定特定商品。此外，「臺新智慧投組管理系統」也具備投資型商品的績效檢視功能，可快速產出客戶選定商品籃的報酬表現、回測資料與相關數據分析。讓客戶能快速比較績效優劣，將感興趣商品加入購物車，一鍵下單串接交易系統，實現一站式服務，大幅度提升財富管理效率。