滿足投資者穩健理財迫切需求 施羅德添益債券趁勢發行

經歷了前幾年較爲震盪的A股行情，投資者在風險意識不斷增強的同時，對穩健理財的需求也日益迫切。在此背景下，純債型基金備受投資者青睞，基金公司也積極佈局此類產品。日前從施羅德基金獲悉，公司旗下首隻純債產品——施羅德添益債券型證券投資基金（A類：022316、C類：022317）（以下簡稱：施羅德添益債券）已於11月4日正式發行，投資者可通過交通銀行等各大銀行、天天基金等渠道認購。

資料顯示，施羅德添益債券投資於債券資產的比例不低於基金資產的80%，將重點聚焦於中高等級信用債、利率債、存單等固定收益類品種。其中，信用債的信用評級須爲AA+及以上， 且AAA的信用債佔信用債資產的比例應不低於50%。該基金在追求穩健收益的同時，還將嚴格控制波動與回撤，力爭給予投資者更好的持有體驗，滿足其穩健理財的需求。

基金專家表示，長期以來，純債型基金一直體現出收益穩、風險低的特徵。萬得數據顯示，截至2024年10月25日，萬得短期純債型基金指數、萬得中長期純債型基金指數近10年累計收益率分別達到36.18%、50.94%，年化回報爲3.23%、4.32%，同期年化波動率僅爲0.43%、1.00%，最大回撤爲-1.24%、-2.71%。此外，上述兩大指數自2014年至今，每一個完整單一年度均取得正收益。

穩健的業績表現和良好的持有體驗，純債型基金贏得了投資者的廣泛認可，其規模穩步增長。海通證券統計數據顯示，主動債券型基金規模已從2023年四季度的8.74萬億元增至2024年二季度的10.03萬億元；其中，純債型基金從去年四季度的6.67萬億元增至今年二季度的7.94萬億元，半年間規模淨增1.27萬億元。截至今年二季度末，全市場中長期純債型基金和短期純債型基金規模分別達到6.45萬億元和1.49萬億元。

今年以來，債券市場整體上延續了此前的牛市行情，前段時間雖有波動，但目前或已逐漸企穩，純債型基金的配置價值也隨之顯現。對此，施羅德基金分析指出，短期來看，央行的操作對債市產生了一定影響，但債券市場優異表現的核心邏輯依然牢固。在寬鬆的貨幣政策背景下，疊加經濟復甦低於預期，債券市場的每次調整都可能是更好的配置機會。而從長期來看，債券收益率或將持續下行。因此，債券資產仍將是投資者資產配置中可作爲底倉配置的重要資產。

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