搶大戶 國銀競推專屬外幣債

至10月底，金管會已覈准11家國銀承作高資產客戶、即「財管2.0」業務，已開辦共九家，據金管會統計，10月底九家已開辦銀行的客戶數共6,615人，前十月增加2,955人。圖／本報資料照片

部分國銀10月高資產客戶財管業務情形

公股銀搶高資產客戶，第一銀行自2021年9月開辦高資產客戶財富管理業務，至今年11月底，高資產客戶數1,259戶及管理資產規模1,354億元，再推自有品牌外幣結構型金融債券，強調最高9％配息，爲目前境內掛牌保本型商品最優條件。合庫銀行之前推出的自有品牌外幣結構型金融債券，也是短短5天募集期間總銷售金額衝4,585萬美元。

至10月底，金管會已覈准11家國銀承作高資產客戶、即「財管2.0」業務，已開辦共九家，據金管會統計，10月底九家已開辦銀行的客戶數共6,615人，前十月增加2,955人或81％，合計AUM（資產規模）爲8,055億元。10月AUM排名較上月變化不大，前三名各爲中信銀、兆豐銀、合庫銀。

全球通膨腳步趨緩，市場普遍預期升息步入尾聲，順應投資市場脈絡，爲協助掌握最佳投資契機，一銀設計發行二檔專屬高資產客戶的連結利率走勢的結構型金融債券，分別爲1.5年期及5年期，皆爲美元計價、100％到期保本，首年固定配息，其中5年期配息率達9％，第二年起則觀察連結標的採區間配息，總銷售募集金額達3,760萬美元。

合庫銀9月再度推出合庫自有品牌外幣結構型金融債券，短短5天募集期間總銷售金額達4,585萬美元，高資產客戶數大增直逼1,200戶，資產管理規模更上看1,500億元。上半年首次募集銷售4,685萬美元，今年二次募集金額皆創業界最高。

合庫銀這次針對高資產客戶穩定收益的資產配置需求，設計兩檔連結利率區間的外幣結構型金融債券，分別爲2年期及5年期，首年採固定配息，次年起依連結標的採區間計息，兩檔皆爲美元計價，到期100％美元保本，在通膨降溫及升息趨緩預期下，提供客戶投資佈局作爲資產配置的選擇。

兆豐銀也提供高資產客戶客製化商品服務，因高資產戶偏好穩健型商品爲主，透過量身定做商品，進行中長期天期的鎖利策略；積極型高資產戶以短天期ELN、STD客製化商品爲主，透過精選美股連結投資標的，設計符合需求的理財商品，另也規劃量身定做雙元貨幣投資。