“全渠道推銷、開直播、費率1折！”中證A500場外指數基金火爆，銀行掀起代銷熱潮

本報（chinatimes.net.cn）記者馮櫻子 北京報道

最近，市場上掀起了一股關於中證A500場外指數基金的熱潮。

作爲重要的代銷渠道，國有五大行及多家股份制銀行也加大對相關產品的營銷力度。除了在手機APP開設認購專區，部分銀行還提出“一折認購費”“0申購費”等，吸引投資者。

星圖金融研究院副院長薛洪言對《華夏時報》記者表示，近期來看，股票市場回暖，居民儲蓄成爲重要的增量資金來源，商業銀行也趁勢加大對基金代銷業務的重視程度，憑藉賬戶支付便利以及龐大的線下渠道營銷能力，在公募基金銷售業務中的競爭力有望繼續提升。

銀行“搶灘”中證A500場外指數基金代銷

“感覺所有銀行理財經理都在給我介紹中證A500。”10月29日，一名投資者對《華夏時報》記者表示。

近日，首批20只中證A500場外指數基金集體發售，各類代銷機構掀起銷售熱潮，而銀行渠道仍是發行的絕對主力。

有數據統計，在募集首日全市場20只中證A500指數基金合計募集超200億元，僅招行代銷就超過百億元，佔據半壁江山。

其中，首日泰康中證A500ETF聯接基金脫穎而出，僅發行了一天，就決定提前結募募集。10月26日凌晨，泰康基金經理魏軍發佈“致投資者的一封信”，文中兩次提及並感謝了“招商銀行等合作伙伴”。

魏軍在文中表述：“在此，也特別感謝招商銀行等合作伙伴，憑藉敏銳的市場洞察力，精準把握了廣大投資者的資產配置需求。”

10月29日，從銀行方面看，國有五大行及多家股份制銀行對中證A500指數基金相關產品的營銷熱情持續高漲，招商銀行一口氣代銷了20只產品，宣傳頁面表述，“買A500來招行！全都能買到。”

同時，中國銀行APP主頁設置專題鏈接，介紹產品詳情、利好政策、選股特點等，目前在募集期的產品包括廣發中證A500指數C、嘉實中證A500ETF聯接C、國泰中證A500ETF聯接A等多隻產品。

工商銀行、平安銀行的APP也均在顯眼處推出了中證A500相關產品的專題。工商銀行在進行產品介紹的同時，還嵌入了“有獎競猜”鏈接，增強與投資者的互動。

此外，爲了吸引投資者認購，多家銀行鍼對相關基金推出費率優惠。例如，招商銀行打出“全場都1折”的口號，代銷的20只中證A500場外指數基金，A份額買入費率打一折至0.10%。

中國銀行和中信銀行部分代銷的中證A500指數A份額認購費同樣“打1折”。普遍而言，銀行代銷的基金，A份額認購費率根據購買金額的多少有所不同，在0.10%至1.20%之間。

部分銀行還在手機APP中引入基金經理直播，從各個視角解讀A500。截至10月29日，記者注意到，招商銀行APP上關於中證A500產品的直播已排至11月7日。

有銀行工作人員表示，市場競爭激烈，全行發佈了中證A500指數基金產品的銷售計劃和任務。

薛洪言對《華夏時報》記者表示，場外指數基金與場內ETF屬於同質化競品，場內ETF銀行無法染指，場外指數基金還可以分一杯羹。站在銀行的角度，面對被動指數型基金崛起的大趨勢，更希望推動場外指數基金髮展，以獲得更多收益。

基金代銷業務有望迎來新一輪增長週期

在當前銀行業淨息差普遍收窄的背景下，發力中間業務收入成爲各家銀行轉型的重要突破口。

尤其“9·24”行情啓動之後，銀行加大力度發展代銷業務，多家銀行宣佈降低公募基金買入費率。

例如，10月12日，招商銀行在官方渠道發文，再次官宣“招行代銷公募基金買入費率全面一折起”。此後，10月16日，交通銀行在官方公衆號宣佈，該行APP基金買入費率全面一折起，這項優惠政策主要針對交通銀行代銷基金的申購和定投兩大業務。

據不完全統計，2023年以來，工商銀行、農業銀行、中國銀行、興業銀行等機構也給出較大優惠力度，部分銀行代銷基金費率優惠政策持續至今。

業內認爲，銀行跟進這輪牛市增加相關產品代銷宣傳力度，有望一定程度上緩解息差下行壓力。

“隨着資本市場的回暖，銀行基金代銷業務有望迎來新一輪增長週期。”薛洪言對《華夏時報》記者表示，站在更長的週期看，隨着居民儲蓄逐步向其他金融產品分流，銀行大財富管理業務也正在進入長期景氣週期，有望帶動銀行中收業務持續增長。

中國郵政儲蓄銀行研究員婁飛鵬表示，銀行機構資信水平較高，網點覆蓋較全，加上手機銀行方便快捷等因素，可以較好滿足居民投資基金的需求。

但與此同時，當前，銀行業代銷仍面臨較大挑戰。業內人士指出，在行業增長放緩的背景下，優化產品供應端顯得尤爲關鍵，“代銷‘以量補價’的策略帶動成效並不能長久持續，在行業發展速度趨緩的當下，供給端的優化是重中之重。”

婁飛鵬也提到，僅有價格優勢是不夠的，銀行一方面需要暢通銷售渠道，方便各類客戶快捷地獲得金融服務；另一方面需要和基金公司等廣泛開展合作，豐富代銷基金產品種類。

“應當注意的是，權益投資波動性較高，銀行應努力做好投資者陪伴，爲投資者提供更優的財富管理策略。爲客戶創造價值，始終是銀行基金代銷業務最核心的競爭力。”薛洪言說道。

責任編輯：孟俊蓮 主編：張志偉