上饒銀行紮實開展防範和處置非法集資工作

本文轉自：人民網-江西頻道

近年來，上饒銀行積極履行《防範和處置非法集資條例》法定義務，充分發揮非法集資資金異動監測“站崗放哨”作用，堅守金融企業社會責任，爲維護金融秩序和社會穩定貢獻有力金融力量。

上饒銀行依託反洗錢系統的可疑交易監測功能，結合非法集資活動典型特徵，建立非法集資特色監測指標；同時加強櫃面可疑交易風險預警，以保護金融消費者合法權益爲出發點，引導客戶合法合規使用賬戶，提升客戶風險防範意識，開戶前做好風險提示宣導，開戶後及時進行提示預警，協助客戶積極有效抵禦非法集資風險。近年來，上饒銀行各網點通過及時警示、有效勸阻、警銀聯動，成功阻攔了多起電信網絡詐騙、養老領域非法集資詐騙活動。

上饒銀行依託網點宣傳陣地，以大堂經理作爲“防非處非”宣教人員，對內主動向辦理業務的廣大羣衆針對非法集資特徵、形勢、危害等多方面進行宣傳普及，鼓勵羣衆舉報非法集資線索；對外積極響應各地各級政府主辦的“七進”等活動，走進學校、商務寫字樓、高新開發區、城鄉結合部、拆遷區、農村地區、“新型金融集聚區”等重點地區，爲企業職工、老年羣體、學生等重點人羣開展宣傳活動，有效擴大打擊非法集資的宣傳面和影響力。

下一步，上饒銀行將持續完善非法集資風險排查長效機制，暢通非法集資案件資金賬戶查詢、凍結綠色通道，推動金融情報價值挖掘，持續開展防範和處置非法集資預警、排查、分析工作。同時，積極拓寬新媒體、新渠道，加強外部金融宣教，提升社會公衆金融素養和風險防範意識，增強源頭防範能力，切實保護金融消費者權益。（楊思浩）