投資者服務與陪伴體系再升級 中信保誠基金髮布“共創財富行”子品牌

1998年，公募基金揚帆起航，如今已經走過二十六年的歷程，作爲中國第一批成立的中外合資基金公司，19年的光陰，中信保誠基金跟隨中國資本市場的腳步，見證並參與了公募基金行業的蓬勃發展。26歲正青春，19載亦是舞象之年。提升投資者獲得感，發揮普惠金融作用，公募基金行業責任在肩。

卻顧所來徑，蒼蒼橫翠微。投資者服務與陪伴從來不是一蹴而就的事情，中信保誠基金以“卓越投資管理，賦能美好生活”爲願景，將投資者服務與陪伴納入公司戰略層面。不忘初心，方得始終。一路走來，持續豐富完善投資者服務內容，線上線下齊聯動。

以投資者爲本，本立而道生。做好投資者服務與陪伴就是以投資者爲本具體的體現。爲了更好服務居民財富管理需求，爲投資者提供高質量的投資者服務與陪伴，中信保誠基金對投資者服務品牌進行全面升級，並推出全新子品牌——“共創財富行”，以更系統化、專業化的服務爲投資者提供全生命週期的理財支持，讓內容更豐富，讓陪伴更專業，讓傳播更多元。

久功必善成 提升投資者獲得感

久久爲功，方可善作善成。以“卓越投資管理，賦能美好生活”作爲企業願景，中信保誠基金致力於爲投資者提供長期和積極的投資體驗。

投資者的獲得感究竟從何而來？從投資者的收益看，包括基金的收益，以及投資行爲的損益。首先，投研是核心基本盤。當前公司已搭建起“平臺型、團隊制、一體化、多策略”投研體系，形成了以投資引領研究爲導向的投資文化，權益、固收、量化/指數、多策略四大核心投資能力協同發展，並建立一條風險收益水平不同，風格差異鮮明的產品線，以期滿足投資者多樣化需求。

19年步履不停。截至2024年二季度末，中信保誠基金資產管理總規模達1602億元，累計爲2449萬客戶提供服務，旗下公募基金產品累計產生221億元基金利潤。(數據來源：基金定期報告，不含產品在成立或清盤的對應會計年度未披露的基金利潤數據)。

在堅實的投研基本盤基礎上，面對市場的顛簸，有溫度的投資者服務與陪伴不可或缺。中信保誠基金不斷創新投資者服務與陪伴模式，通過適配產品、長期陪伴和理性引導，有效緩解投資者的損失厭惡與波動焦慮，幫助投資者以更穩健的心態面對的市場不確定性。

推動投資者服務與陪伴向縱深處，中信保誠基金積極攜手各方，形成合力向前奔跑。2023年以來，公司先後加入《中國基金報》投教聯盟、《中國證券報》“同心圓”投教聯盟、《證券時報》資本市場投教“星火計劃”，後續將與權威媒體加強合作，與優秀同業共同爲投資者打造“一站式”投資者服務平臺，進一步提升投資者服務的覆蓋面和影響力。

全維度陪伴 線上線下聯動

流水不爭先，爭的是滔滔不絕。從“開心投資主義”系列巡講到“信誠號動車組”大型活動，中信保誠基金的投資者服務足跡早已遍佈大江南北。通過基金經理路演、新媒體互動、基金健診等多種形式，及時、面對面的爲投資者提供新鮮市場投資資訊，幫助投資者認知風險與收益的關係，爲其科學開展資產配置提供支持，避免頻繁申贖、追漲殺跌。

一路書香伴投資者成長。巴菲特、芒格等無數知名投資人都多次強調閱讀對投資者的重要性，自2016年以來，中信保誠基金與《中信出版社》聯合推出“中信選書”活動，每月與投資者共讀一本好書，當前公司已累計與超3萬人次客戶共讀超百本好書。

伴隨着新媒體的不斷髮展，線上線下協同聯動愈發重要，對內容的豐富性要求也更高。早在2010年，中信保誠基金在多家媒體平臺開設“開心投資主義”專欄，從生活小事和細節切入，以輕鬆愉快的方式指出投資理財中容易出現的誤區，幫助投資者樹立正確的理財觀。

爲了讓投資理財知識更加系統化，中信保誠基金聯合上海財經大學出版社出版《簡單易懂de基金理財書》一書，文章通俗易懂，深入淺出地介紹了投資哲學、理財技巧、基金定投知識。互聯網技術進步使得信息傳播方式發生改變，隨着直播、短視頻等形式的興起，公司聯合多家媒體持續打造“投資π”線上服務欄目，以直播、短視頻等多元形式，提升與投資者雙向互動的質量。

全方位升級 “共創財富行”

變則通，通則久。投資是一場沒有終點的馬拉松，在這場漫長的旅程中，投資者服務與陪伴必須持續進化方能擁有持久的生命力。正值十九歲生日之際，中信保誠基金投資者服務與陪伴體系實現了全面升級，並推出全新子品牌——“共創財富行”，以更系統化、專業化的服務爲投資者提供全生命週期的理財支持，這也與中信集團強調的“共創新可能”一脈相承。

首先，讓內容更豐富。投資者結構愈加多元化，需求也更加多樣化，這意味着投資者服務與陪伴內容要因人而異。正是立足投資者的生命週期、投資理財需求等維度，中信保誠基金推出《量化投資科普》《固收talkshow》等課程主題，幫助投資者做好投資“第一步”。市場紛繁複雜，充滿不確定性，《熱點解讀》《大類資產配置報告》《周度觀察》等資訊欄目應運而生，直面熱點話題，幫助投資者瞭解市場變化。

其次，讓陪伴更專業。除原有的銷售服務團隊以外，中信保誠基金集結全公司力量，打造共創財富行專家講師團隊，基金經理、研究員、品牌、投教、銷售、客服等多條線專業人員並肩而行。與此同時，中信集團也將擔任公司重要的智囊團，憑藉中信集團的多元化業務佈局和深厚的行業積累，邀請行業內外資深人士擔任客座講師，以多維視角服務投資者。爲了及時解答投資者的疑問，公司聯合多家代銷渠道定期推出“基金健診”服務，聚焦於投資者在投資中所面臨的問題。

第三，讓傳播更多元。中信保誠基金已構建起多層次傳播矩陣，延伸投資者陪伴與服務的廣度和深度。一方面，充分利用自有宣傳矩陣進行投資者服務與陪伴，整合圖文、視頻、直播等素材，打造標準化、多樣化的線上投資者教育頻道；另一方面，聯合主流媒體平臺拓展投資者服務與陪伴的維度。線上線下齊發力，中信保誠基金將深入社區，讓理財和資產配置知識走入千家萬戶；走進學校，推動金融理財教育納入國民教育體系。

投資者服務與陪伴，如春雨潤物，悄然無聲卻滋養心田。提供有溫度的陪伴，提升投資者的獲得感和幸福感，中信保誠基金一直在路上，與投資者同行共成長。

風險提示：

基金不同於銀行儲蓄等能夠提供固定收益預期的金融工具，當您購買基金產品時，既可能按持有份額分享基金投資所產生的收益，也可能承擔基金投資所帶來的損失。基金管理人提醒您基金投資的“買者自負”原則，在做出投資決策後，基金運營狀況與基金淨值變化引致的投資風險，由投資人自行承擔。基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡職的原則管理和運用基金資產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益和本金安全。投資前請認真閱讀招募說明書、產品資料概要和基金合同等法律文件，充分認識基金的風險收益特徵和產品特性，認真考慮基金存在的各項風險因素，根據自身的投資目的、投資期限、投資經驗、資產狀況等因素充分考慮自身的風險承受能力，並在瞭解基金產品情況的基礎上，根據自身的風險承受能力、投資期限和投資目標，對基金投資做出獨立決策，選擇合適的產品。

基金管理人與股東及關聯方之間實行業務隔離和信息防火牆制度，股東及關聯方不參與基金財產的投資運作。

基金有風險，投資需謹慎。