小摩(JPM.US)推出首個基於區塊鏈的抵押品結算服務

智通財經APP獲悉，摩根大通(JPM.US)推出了首個使用區塊鏈技術的抵押品結算服務。該行的區塊鏈部門Onyx的數字資產主管Tyrone Lobban表示，貝萊德已經通過採用摩根大通的代幣化抵押網絡(TCN)將其貨幣市場基金之一的股票轉換爲數字代幣，然後將其作爲抵押品轉移到巴克萊，以用於兩家機構之間的場外衍生品交易。

摩根大通正在推進以加密技術爲核心的商業應用。這是銀行開發的區塊鏈應用程序被商業化的罕見案例，但與這家美國資產規模最大的銀行的整體業務相比，規模仍然很小。

雖然華爾街銀行已經花了大約十年時間來測試通過使用區塊鏈技術以簡化一些更復雜的流程的辦法，但商業應用的缺乏促使批評者質疑該技術在金融領域是否有任何真正的實用價值。

Tyrone Lobban表示，使用摩根大通區塊鏈網絡的數字資產可以快速流動，從而提高交易的效率。摩根大通交易服務主管Ed Bond則表示，通過這項最新的服務，該行希望將最終允許客戶使用其他資產作爲抵押，包括股票和固定收益。

區塊鏈技術的支持者表示，使用這項技術將使金融機構更容易使用他們在貨幣市場基金中的股份作爲抵押品，而不需要像目前“贖回股份-得到現金”這樣的傳統流程，這將使交易速度更快，並有可能在市場緊張時期降低風險。

貝萊德現金管理集團副全球首席運營官Tom McGrath表示：“在市場劇烈波動時，貨幣市場基金在向投資者提供流動性方面發揮着重要作用。在清算和保證金交易中，貨幣市場基金的股票作爲抵押品的代幣化將大大減少細分市場在滿足追加保證金要求時的操作摩擦。”

據悉，摩根大通還運營着基於區塊鏈的支付系統JPM Coin，用於實現批發支付(Wholesale Payments，銀行間或者國家間的大額支付)業務客戶間的即時交易結算。該系統目前提供以美元和歐元計價的交易。從推出至今年6月，該系統已經處理了大約3000億美元的交易。摩根大通還運營着一個基於區塊鏈的回購應用程序，並正在探索一種數字存款代幣，以加速跨境結算。

值得一提的是，摩根大通的許多競爭對手也在推進區塊鏈和數字資產項目。高盛(GS.US)於去年11月推出了其數字資產平臺，稱客戶可以使用該平臺在房地產等領域發行數字資產形式的金融證券。高盛去年還與桑坦德銀行、法國興業銀行一起，利用區塊鏈技術幫助歐洲投資銀行發行了一種數字債券。富蘭克林鄧普頓(Franklin Templeton)等資產管理公司也一直在試驗使用區塊鏈技術處理其基金交易的方法。