易方達基金：堅持目標導向，做好金融“五篇大文章”
編者按：習近平總書記高度重視金融工作，作出一系列重要論述，指明瞭中國特色金融發展之路的前進方向，爲做好新時代金融工作、建設金融強國提供了根本遵循和行動指南。
近期，黨的二十屆三中全會對進一步全面深化改革、推進中國式現代化作出了重要戰略部署。會議通過《中共中央關於進一步全面深化改革 推進中國式現代化的決定》，對全面深化資本市場改革作出正確部署，有助於推動經濟高質量發展和社會主義現代化建設。
當今世界，百年變局，大國崛起離不開強大金融體系的支撐，金融對強國建設的作用更加凸顯。實踐證明，金融活，經濟活；金融穩，經濟穩。金融對構建新發展格局、發展新質生產力意義重大，已成爲國家核心競爭力的重要組成部分，關係中國式現代化建設全局。證券基金業作爲資本市場的重要基石和國家金融體系的重要組成部分，正站在高質量發展的新起點，迎來前所未有的發展機遇。
爲更好深入學習貫徹《習近平關於金融工作論述摘編》和會議精神，將自身高質量發展融入國家發展大局，中國證券投資基金業協會聯合《每日經濟新聞》共同發起“基金行業深入學習貫徹《習近平關於金融工作論述摘編》和黨的二十屆三中全會精神”專欄，集中展現金融機構在深入學習會議精神中取得的新認識、新成果，以及在實踐中展現的新作爲、新貢獻。進一步激發金融機構的使命感和責任感，凝聚共識、匯聚力量，共促金融事業發展邁上新臺階。
易方達基金：堅持目標導向，做好金融“五篇大文章”
金融是“國之大者”，關係中國式現代化建設全局。《習近平關於金融工作論述摘編》收錄了習近平同志對金融事業發展的重大理論和實踐問題作出的一系列重要論述，系統闡述了中國特色金融發展之路的基本要義和中國特色現代金融體系的主要內涵，爲新時代新徵程金融工作提供了根本遵循和行動指南，也爲公募基金行業高質量發展指明瞭目標和方向。
習近平總書記指出，推進金融高質量發展、加快建設金融強國，要錨定實現第二個百年奮鬥目標，堅定不移走中國特色金融發展之路。金融系統要着力做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養老金融、數字金融“五篇大文章”，提供高質量的金融服務。二十屆三中全會針對深化金融體制改革的問題，再次強調，要積極發展科技金融、綠色金融、普惠金融、養老金融、數字金融，加強對重大戰略、重點領域、薄弱環節的優質金融服務。
作爲資本市場上重要的專業機構投資者和居民財富管理者，公募基金要認真學習領會《論述摘編》的精髓要義，胸懷“國之大者”、強化使命擔當，錨定服務中國式現代化這一根本目標，圍繞“五篇大文章”找準發力點，不斷提升價值發現和引領能力，持續完善專業適配的產品和服務體系，切實增強服務能力，滿足實體經濟和人民羣衆多層次多樣化金融服務需求。
做好科技金融、綠色金融，促進發展新質生產力、建設現代化產業體系
習近平總書記多次就“爲實體經濟服務是金融立業之本”作出重要論述，深刻指出，“實體經濟是金融的根基，金融是實體經濟的血脈，爲實體經濟服務是金融的天職，是金融的宗旨，也是防範金融風險的根本舉措”。資本市場具有分擔創新風險、促進創新資本形成、優化資源配置等重要功能。2023年在科創板、創業板、北交所首發上市的科創企業共254家，實現融資2809.28億元，分別佔全市場的81.15%、78.79%。科技型企業已成爲新上市企業的主力，戰略性新興產業行業市值佔比大幅提升，目前已超過40%。
公募基金作爲專業機構投資者，應發揮引領社會資金向戰略性新興產業、高新技術產業、綠色低碳發展等領域集聚的功能作用，壯大耐心資本，助力發展新質生產力、建設現代化產業體系。
一是持續提升投研核心能力，推動“科技—產業—金融”良性循環。緊跟時代步伐、把握長期大勢，切實增強宏觀思維、戰略意識、變革意識，持續優化迭代宏觀、中觀和微觀層面的投研方法體系。加強對新技術、新產業、新業態的研究廣度和深度，增強對國家戰略關鍵領域、核心新興產業發展趨勢等的前瞻認知，不斷提高估值定價能力，更好發揮價值發現和市場引領作用。
二是堅持長期投資、價值投資理念，強化“平臺型、團隊制、一體化、多策略”投研體系。着力加強大類資產配置能力建設，豐富可投資產類別和投資組合，提高資產配置的科學性、體系性。推進投資策略的多樣化，增強逆週期佈局的能力，更好發揮資本市場壓艙石和穩定器作用。加強投研人才儲備和專業化人才梯隊建設機制，形成清晰穩定、可傳承的投資風格。持續完善投研一體化平臺，提升投研體系和流程的數智化水平，提高專業化分工協作能效。
三是積極踐行責任投資，佈局綠色產品，推動綠色發展。積極研究搭建符合中國國情的ESG評價和責任投資體系。進一步將環境、社會、治理因素融入投研管理和決策流程各個環節，開發佈局符合綠色及可持續發展方向的投資產品。推動完善綠色信息披露和綠色投資標準規範。積極參與上市公司治理，發揮專業買方約束引導作用，促進上市公司提高發展質量和投資價值。
健全多樣化、適配型的產品和服務體系，做好普惠性的社會財富管理者
中國式現代化是全體人民共同富裕的現代化。習近平總書記指出，要始終堅持以人民爲中心的發展思想，推進普惠金融高質量發展。截至2024年6月底，公募基金管理規模31.08萬億元，服務超7.5億名個人投資者，2004-2023年主動股票方向基金業績指數年化增長率爲11.8%，自1998年以來各類公募基金累計分紅達4.8萬億元。
公募基金踐行普惠金融，應以提升投資者獲得感爲導向，助力居民分享經濟增長紅利，拓寬居民財產性收入渠道。
一是持續優化財富管理解決方案服務模式。以客戶需求爲中心，豐富基金產品類型，滿足居民日益增長的財富管理需求特別是權益投資需求。以類別齊全、策略豐富、風格清晰、覆蓋不同風險收益特徵的多樣化產品譜系爲基礎，切實提升資產配置能力，爲各類投資者提供適配其投資目標、資金期限、風險承受能力的財富管理解決方案。
二是大力發展基金投顧業務。加快建設多層次、專業化的顧問人員隊伍，做深做細顧問服務，針對不同類型客戶需求，打造專業適配的資金規劃、資產配置、養老規劃、賬戶診斷等全方位服務體系。加強投資者教育和陪伴服務，幫助投資者增進投資認知、優化投資行爲，切實提升投資者獲得感和滿意度。
深耕養老金融，持續提升服務能力
習近平總書記指出，養老金融要健全體系、增進福祉，要有針對性地豐富養老金融產品供給，更好滿足日益多樣化的養老金融需求。截至2024年3月底，公募基金公司合計管理社保及基本養老金、企業年金和職業年金規模5.05萬億元，近5年年均增長21.6%，並助力社保基金和企業年金分別實現了年均投資收益率7.66%（2000-2022）、6.26%（2007-2023）的良好長期業績，成爲養老金融的中堅力量。
公募基金行業還需持續提升養老金投資管理和服務能力，在滿足居民養老金融需求、服務中長期資金入市上發揮更大作用。
一是持續做好居民養老金融服務。在已有針對不同年齡、不同風險偏好的養老目標基金基礎上，進一步研究佈局滿足退休後居民養老需求的產品，創新養老基金分紅方式。推進開展多形式、多渠道的養老投教宣傳，引導居民形成科學的養老規劃和投資理念。積極探索基金投顧服務個人養老金賬戶的有效途徑和機制安排，助力投資者實現養老規劃目標。
二是着力提高服務養老金等中長期資金的能力。圍繞社保、年金、保險等中長期資金的多層次投資需求，豐富工具型產品供給，加強提供解決方案的能力。堅持長期導向，提高對波動和回撤的應對管控能力，增強投資風格穩定性和投資回報可持續性。進一步做好精細化管理和服務，共同培育“長錢長投”的市場生態。
加快推進數智化轉型，拓展數字金融場景應用，提升服務效率和安全性、可靠性
當前，以大數據、雲計算、人工智能爲代表的信息技術正加速與金融行業的深度融合。習近平總書記指出，“數字金融要把握機遇、重視安全。金融機構要加快數字化轉型，提高金融服務便利性和競爭力。”公募基金要在統籌信息安全與技術發展的基礎上，加快推動前沿科技的應用及對業務的賦能，進一步增進金融服務的普惠性和質效。
一是加強安全能力建設，提升自研能力與重要信息系統的自主可控水平。建立健全與金融科技應用水平相適應的信息科技治理架構機制。穩步推進信創改造，加強技術自主可控。完善數字基礎設施，加強數據資產的開發應用，實現數據的精細化管理及價值挖掘。
二是推進數智化轉型，賦能提升專業核心能力、優化服務效能。搭建覆蓋投研、市場、運營、管理的一體化系統平臺，打造企業級人工智能應用生態，探索推進人工智能、大數據、雲計算等先進技術與資管業務的深度融合，賦能投資研究、營銷客服、基金運營、合規風控和智慧辦公等各類業務場景。加強與科技領域的前沿合作，共建金融科技生態，爲數字經濟發展貢獻力量。
新時代新徵程，易方達基金將持續深入學習領會習近平總書記關於金融工作的一系列重要論述，不斷強化以人民爲中心的價值取向和金融服務實體經濟的根本宗旨，認真貫徹落實二十屆三中全會精神和黨中央的政策方針、決策部署，圍繞做好金融“五篇大文章”，切實加強能力建設、積極發揮功能作用，努力以自身高質量發展服務經濟社會高質量發展和中國式現代化建設。