玉山銀獲三大獎 展現信託推動成果

從財務到非財務，玉山滿足顧客不同面向需求。圖／玉山銀行提供

玉山銀榮獲「最佳基金保管信託獎」金質獎、「最佳安養照護信託創新獎」與「最佳信託商品整合創新獎」優質獎等三項大獎，展現信託推動成果。圖／玉山銀行提供

玉山專業團隊，規劃各項信託業務行動方案，提供顧客跨金融產品結合信託之服務。圖／玉山銀行提供

玉山銀行榮獲「最佳基金保管信託獎」金質獎、「最佳安養照護信託創新獎」與「最佳信託商品整合創新獎」優質獎等三項大獎，展現創新信託業務的成果以及實踐普惠金融的承諾。

結合科技力 推動保管業務成長

玉山開辦保管業務逾25年，截至今年9月底證投信基金保管資產規模近新臺幣七千億元，爲保管規模連續十年正成長的保管銀行。隨着基金業務在臺灣蓬勃發展，可投資範圍及標的類型也越來越多元，保管銀行面臨風險管理、交割結算頻率提高及規模經濟等議題，皆增加基金保管的複雜度。

爲提供顧客更好的金融服務，玉山建置專屬信託業務金流作業平臺，以獨立的金流系統提供穩定的匯款服務及完善控管機制，可即時瞭解匯款狀況，充分掌握每筆金流，不僅大幅提升作業效率，兼顧保管銀行作業風險，也贏得投信公司的肯定、讓顧客資金可靈活運用。

在新冠疫情嚴峻時，透過事前溝通與嚴謹規劃，設計異地及居家辦公方案，提升應變能力即時性及彈性，確保營運不中斷，保障投資人資產安全及投信公司的權益。隨着保管業務成長，持續精進資訊系統及優化作業流程，引進RPA機器人流程自動化技術，將重複性高且具邏輯性的作業進行自動化處理，並透過對業務流程的梳理，推行無紙化流程，創造ESG價值，且爲滿足顧客多元投資需求，結合基金行銷策略，使基金保管規模不斷成長，創造客我雙贏，深獲評審肯定。

從財務到非財務 滿足顧客不同面向需求

截至今年9月底，玉山安養信託累積財產本金達新臺幣66億元，新增財產本金達31億元，皆爲民營銀行第一名，展現積極耕耘安養信託成效。玉山亦推出多項新產品、新服務，第一，結合員工持股信託與安養信託的「1+1信託組合」，讓民衆退休後，可以將員工持股會的股票或股票賣出後的金錢順利轉移至個人的安養信託專戶；第二，玉山推出便利友善的安養信託數位服務，使顧客及其家人可不受時空的限制完成信託申請、諮詢、進而可以透過視訊流程完成簽約。

第三，與知名禮賓業者合作「信託加值服務」，讓顧客僅需撥打一通電話即可由專人提供營養膳食建議、居家安全檢測、健檢、安養機構或看護推薦、接送及陪同就診等協助。最後，爲滿足顧客更多元的需求，玉山安養信託顧客及其家人持玉山卡不僅在精選樂齡商家消費可享回饋，更可約定透過信託專戶支付信用卡款項，不僅保障顧客資產安全，亦提供便捷金融服務。

整合內外部資源 全方位推廣信託業務

由於信託服務與民衆生活各面向息息相關，爲使信託與銀行各產品服務爲顧客創造更大的價值，玉山積極整合內部資源，規劃各項信託業務行動方案，提供跨金融產品結合信託之服務，例如以房養老貸款結合安養信託，顧客可透過事先約定將貸款取得之資金，按月撥入安養信託帳戶，由信託專戶支付生活開銷等；玉山亦積極培育高齡金融規劃顧問師及家族信託規劃顧問師，多次深入社區，與醫療院所、安養機構、社會大學、企業及地方機關合作舉辦講座，將信託知識傳遞給民衆。

隨着失智人口的逐年攀升，玉山與醫療院所合作，培訓行員辨別顧客早期失智症表徵，例如重複交易、無法明確表示交易需求等，並適時展現敏感度，提供合適金融友善服務，從信託、保險、授信等相關產品，提供符合顧客需求的全方位服務，協助保障資產安全、妥善規劃資金運用。

玉山致力於提供顧客優質信託體驗，打造樂齡生活平臺，未來將持續精進創新產品及服務，併發揮金融影響力，以實際行動展現對於臺灣社會的關懷，滿足普羅大衆多元需求，共同擘劃美好未來藍圖。