兆豐銀遭重罰　張兆順：不排除裁撤海外高風險分行

▲兆豐金董事長張兆順。（圖／記者徐珍翔攝）財經中心／臺北報導

兆豐金控旗下兆豐銀紐約分行遭美國紐約州金融服務署（DFS）重罰，董事長張兆順表示，經瞭解原因，應該是對KYC（瞭解你的客戶）認知有極大差距，雖然日前已緊急籤聘法令顧問因應，但若評估成本過高，不排除將在30日召開的董事會上，討論是否裁撤一些海外高風險分行，但他強調不會裁撤紐約分行。

兆豐金董事長張兆順28日中午召開記者會，他表示，海外對於KYC資料庫的要求標準可能超乎想像，在與法遵顧問討論後，可能連資訊系統（IT）都會大改，不僅只有紐約分行、巴拿馬分行，而是所有海外分行包括總行都要改，若未來對KYC標準的大幅提高，恐怕讓臺資銀行的成本大幅提升。

張兆順坦承，巴拿馬分行過去在KYC的確做得不好，僅以臺灣的標準建檔，之前已經因爲資料不全，遭到巴拿馬當地主管機關大量關戶，這也是造成後來有退匯問題的主因。

張兆順分析，DFS發現紐約分行對可疑交易的監控、洗錢防制人員的配置及訓練不落實，也未設置獨立法遵人員，甚至法遵人員對當地法令不熟悉及兼任業務，總行對分行的監督不夠，忽視了嚴重性，DFS可能認爲沒有重罰兆豐銀，將不會嚴肅面對，也因此成爲紐約分行遭罰1.8億美元的主要原因。

張兆順說，26日晚間已經簽約聘請符合資格的法令遵循顧問，建立法遵、防制洗錢相關機制，但若評估成本過高，也不排除會裁撤高風險地區的分行，30日即將召開的銀行董事會也會針對此事進行討論。