招商銀行合肥瑤海支行成功識破詐騙 與公安機關聯手共築反欺詐防線

近日，招商銀行合肥瑤海支行櫃麪人員憑藉敏銳的反欺詐意識，成功識破並配合公安機關抓獲一名犯罪嫌疑人，贏得了公安機關高度讚揚。

2024年12月2日上午，客戶楊某至招行合肥瑤海支行，要求在櫃面辦理取現業務。在櫃面操作時，櫃面員工細心地發現其神情略顯緊張，對取現用途含糊其辭。經主管後臺查詢，發現該客戶資金於半個小時前才進賬。隨即與客戶覈實資金來源等，發現其同樣閃爍其詞。主管察覺到異樣，於是一邊讓同事在隱蔽處撥打反詐中心電話請求遠程覈實，一邊出去安撫情緒有些焦躁的客戶。隨後，反詐中心回電反饋該客戶基本確定爲詐騙犯罪嫌疑人，並要求支行想辦法拖住該嫌疑人爲警方贏得抓捕時間。20分鐘後，警察抵達網點對該名嫌疑人實施了現場抓捕，並從繳獲的嫌疑人手機中及身上發現有“鄉村振興”等詐騙APP及多個詐騙宣傳摺頁。

公安機關在後續審理過程中，確定該犯罪嫌疑人當日上午已分別從附近兩家銀行累計取現10餘萬元，招行因櫃麪人員對反欺詐的高度敏感性及甄別能力，成功識破並阻止了犯罪嫌疑人的取現行爲，從而順藤摸瓜成功追回犯罪嫌疑人當日在他行取現的10餘萬資金，有效地保護了人民羣衆的財產安全。爲此，公安機關向招商銀行瑤海支行專門發送了表揚信。

爲增強員工反欺詐能力，招商銀行合肥分行持續通過日常模擬演練，提高員工欺詐行爲的甄別和處置能力，從而才能在此次事件中快速反應。未來，分行將通過更加全面的演練與深入的學習，與公安機關聯手，共築反欺詐防線。(汪元昕)