招商銀行、招銀理財被重罰1200萬，因未能有效穿透識別底層資產等

近日，招商銀行、招銀理財因存在未能有效穿透識別底層資產等行爲，被國家金融監督管理總局處罰，共計1200萬元。

6月28日，國家金融監督管理總局公佈行政處罰信息顯示，招商銀行股份有限公司（下稱“招商銀行”）理財業務存在以下違法違規行爲：一、未能有效穿透識別底層資產；二、信息披露不規範。

依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條、第四十六條及相關審慎經營規則，國家金融監督管理總局對招商銀行給予罰款350萬元的行政處罰。

與此同時，招商銀行子公司——招銀理財有限責任公司（下稱“招銀理財”）也因未能有效穿透識別底層資產、信息披露不規範，被罰款850萬元。

根據官網資料，招銀理財於2019年11月成立，秉承“招商血脈”，在資管新規及其配套監管制度的指導下應運而生，是一家面向市場、經營資產管理業務的獨立法人平臺。目前，招商銀行爲招銀理財主要股東，持股90%，摩根資產管理JPMorgan Asset Management持股10%。

財報顯示，2024年一季度，招商銀行實現營收864.17億元，同比下降4.65%；實現歸母淨利潤380.77億元，同比下降1.96%，呈現“減收又減利”的不利局面。