這不是詐騙！ 因應洗錢防制銀行將主動聯繫客戶確認資料
▲銀行近期將透過電話、郵寄、電郵、網路銀行、行動銀行或是客戶臨櫃時 ，進行個人資料更新及確認作業。（圖／ETtoday資料照）
亞太洗錢防制組織（APG）預計於年底來臺進行評鑑，鑑於主管機關的高度重視，金融界無不上緊發條，做好相關洗錢防制準備，部分銀行也開始着手更新客戶資訊。
據華南銀行公告表示，近期將透過電話、郵寄、電郵、網路銀行、行動銀行或是客戶臨櫃時 ，進行個人資料更新及確認作業，若是聯繫不上而未能於期間內完成資料更新驗證，將對客戶的帳戶及相關服務進行控管。
據《經濟日報》報導，華銀此次將以職業作爲重點更新資料，包括客戶之職業別、公司、職務、職位或職稱等，使用網銀的客戶則會再每次交易前不斷跳出要求更新資料的頁面，直客戶完成更新爲止。
洗錢防制法規定，金融機構需定期審視客戶資訊，以便釐清客戶風險。過去銀行並未全面落實這項要求，但因應洗錢防制評鑑，各銀行也慎重起來。據《經濟日報》報導，目前華銀仍在評估控管力道，現階段是先想辦法儘量聯絡到客戶，把資料都補齊。