重押美國！8年資產漲35倍 澳洲打工仔買美股ETF翻身
知名部落客Joe（蔡佑駿），8年期間資產翻漲35倍，他是怎麼做到的？原來2008年金融海嘯後，Joe看準美國市場動能，傾全力押注美股，這才讓原本僅1萬美元的投資本金，如今上漲逾35萬美元。問他美股漲高，還能追嗎？Joe自信地說，今年都不需對美股悲觀。
今年初，臺北市復興北路上一棟辦公大樓，擠進一波波的民衆，爲的是搶聽「2017年川普新經濟投資說明會」，300位民衆中有6成是衝着蔡佑駿（Joe）而來，「美國絕對是今年全球市場最夯、最熱、最看好的區域，投資人可在美國道瓊指數（Dow Jones）攀上2萬點回檔後開始佈局。」這是他當晚談到的重點。
Joe表示，美國今年的經濟成長率仍舊看好，從聯準會（Fed）啓動升息循環就能窺見，儘管市場對於升息次數有不同看法，部分認爲今年會升息4次，另一看法則是3次，但Joe說，無論今年美國升息幾次，都代表美國經濟成長不錯。
對於下半年的美股表現，Joe分析，股價確實有可能波動達千點，對投資人來說，選股變得更困難，不過從中長期來看，不需對美國悲觀。
重押美國是Joe的主要理財方式，也是他8年累積千萬元財富的秘訣。Joe解釋如此偏愛美國，除了美國實體經濟在金融海嘯後一路領先全球走強之外，美國企業升級的成果也讓人驚豔，「單從美國道瓊指數從6千多點過關斬將飆升至2萬點以上，就可看出美國的動能十足，這份其他國家都沒有的獨家成績，彰顯美國是全球市場中最好的投資區域。」
看準美國市場，應該投資哪些標的呢？Joe說，以投資時間來說，可分中長期和短期操作，中長期操作的話，以美國ETF爲主，投資期間爲半年至1年，包括那斯達克100、道瓊30、S&P500等都是必選標的，而操作方式則依據美國每季景氣循環，進行買賣。
至於判斷景氣是否轉好的指標，Joe通常是從最基本的經濟成長率（GDP）、民間消費指數、就業率與失業率等官方統計，一窺好壞。除總體經濟數據外，Joe會進一步蒐集並分析華爾街的財經新聞、每月各車廠汽車銷售數據、房地產數據和報告等來研判景氣趨勢。
另外，Joe每年必會安排1至2趟美國行，每次停留1至2個月，旅遊之餘，也是爲了觀察美國當地民衆的消費力，「像我會觀察美國民衆在量販店採買情況、加油站等待加油車輛是否排得很長，以此來驗證景氣位置。當發現景氣循環轉佳時，就是這些ETF波段高點，該獲利了結。」
「最簡單的方式是看絕對報酬率數字，以我來說，當報酬率達10％，甚至20％，會考慮賣出了結。除非景氣還沒走到相對高點，纔會繼續持有。」Joe說這樣的投資方式看似簡單，卻最能穩健累積資產，他稱爲懶人投資法。而這樣的投資模式，約佔他整體投資部位5成以上。
至於短期投資，Joe先分享基本觀念說：「短投並非投機，同樣要做足功課，尤其要深入觀察公司業績、財報，並搭配技術線型分析，作爲進出依據，才能真正賺到錢。」
以近期的短投爲例，美國去年底開始升息，進入升息景氣循環，今年3月再度升息，最容易操作的標的就是債券。
「我只選擇美國國債，這是因爲國債的交易規模大，流動性佳，單從美國總統川普當選、就任的這段期間來看，放空5年期、10年期、15年期國債ETF，短短1個半月內投資報酬率就上看10％，是短期衝高財富的法門。」Joe提到首季的戰績。
另外在短期投資上，Joe會瞄準個股出擊，近來看好的產業多爲人工智慧、電動車相關。而1至2個月的短期投資部位，約佔整體投資的2至3成。
談起Joe的投資人生，時間要回溯到2008年，當時僅24歲的他從高雄師大化學系畢業、服完兵役，並且當起了高中老師，但Joe說，自己對投資的熱情更勝於當一位老師，「因爲我對賺錢超有興趣。」
於是Joe辭去了教職，到澳洲打工存錢，屠宰工廠、果園、捕魚、挖礦、餐廳、量販店都有他的工作足跡。近2年的澳洲打工生涯，爲他累積不同人生經歷，也學到如何投資的契機，更存到人生第一桶金。
他舉例，在礦坑打工時，他會特別留意礦藏變化，「當老闆要我們增加挖掘的鐵礦量、錫礦量，就代表老闆的生意變好了，同時我也搭配澳洲政府公佈的經濟數據研判，推測景氣是否開始好轉，並尋求相對的投資標的。」
當過老師、在澳洲打過工，也曾開設貿易公司當老闆的Joe，最後成了專業投資人，他說自己開公司當老闆的經驗不好，「從澳洲回臺後，我拿出200萬元成立貿易公司，進口龍蝦，但1年到頭忙得團團轉，卻賺不到什麼錢。」相對來說，投資卻能夠爲他帶來10％的年收益率，最後決定以投資爲志業。
確定做個專職投資人後，Joe一頭栽入這個領域，他自豪地說，部落格中的所有文章、圖表與分析，都是出自他個人之手，每天花在數據分析的時間絕不亞於一般上班族的工作時數。
而這份建構在熱情之上所累積的專業力，讓Joe經營的部落格有來自海內外的千萬粉絲，並且從金融海嘯後，以1萬美元前進美股，如今投資部位成長爲逾35萬美元，短短8年期間翻漲35倍。
面對川普當選後的全球不確定性環境，向來樂於分享投資理財經驗的Joe說，美國仍舊有不錯的機會，如果不知如何進入市場，選美國就對了，而且就從最容易入手的ETF開始吧！
許多投資人接觸美股時，常不知該如何選擇投資標的？其實選擇越簡單的產品越好，追蹤大盤指數的ETF就非常適合。
美股主要有S&P500、NASDAQ、Dow Jones，另有Russell 1000、Russell 2000、Russell 3000等指數，每個指數都有個別的ETF，例如S&P500有SPY、IVV、VOO等，NASDAQ有QQQ，Russell 2000小型股有IWM，S&P400中型股有MDY。
若看好美國長線景氣，S&P500股價長線也會成長，持有SPY等於買進500間美國知名優質上市企業的股票指數。
除了大盤指數外，美股中類股指數的選擇也很多元，例如RTH（零售業的ETF），就把美國大型超市或購物系統，包括Walmart、Home Depot、Costco、Target、Walgreen、Whole food market等都包裝在1檔ETF裡面，只要投資人確保美國景氣好轉，民間實體商場消費增加，那麼這檔ETF長線必然上漲。
從歷史績效來看，只要美國景氣正向成長，買進舉凡大型股、科技股、小型股、中型股，都會有不錯的獲利，其中小型股和中型股的報酬率更高。
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