主動式臺股基金 定期定額買氣旺

今年投信基金定期定額扣款狀況

投信基金定期定額扣款今年以來逐季增溫，法人以投信投顧公會統計指出，第三季投信各類基金扣款合計121.35億元，明顯高於上半年，其中9月主動式臺股基金扣款達24.46億元居第一，第二是跨國投資股票基金12.64億元。

主動式臺股基金下半年來連續三個月每月定期定額扣款均超過20億元，第三季合計超過70億元。安聯投信臺股團隊表示，對臺股維持樂觀看法，拉回時還是建議可伺機佈局，主要還是因爲半導體有釋放開始復甦的味道；AI族羣因爲籌碼比較亂、且預期AI供應鏈的第三季季報恐差強人意，短期在缺乏財報利多支撐且先前估值較高的情況下，較易面臨獲利了結壓力，部分資金有望從AI轉到基期較低且具較高殖利率的半導體族羣。

非金電領域續看好臺電強韌電網計劃、充電樁及儲能等中長期趨勢，尤其是ESG趨勢所帶動的能源解決投資方案，預期將是臺灣供應鏈長期受惠的方向。

可就不同投資需求，根據預設的機制投入不同金額的彈性扣款機制，進一步運用市場波動來追求潛在報酬，因此在市場下跌或上漲時，新增分段式加減碼的設計，以期更能滿足喜歡順勢投資，或逆勢加碼的需求。羣益投信認爲，定期定額策略不僅有助於風險分散、平均成本，同時也是對普羅大衆而言最爲簡單方便的投資方式，只要選對有波動且長期趨勢向上的市場，堅持停利不停扣，長期累積效果驚人。

羣益投信建議定期定額四大金律，一是堅持扣長期，至少維持三年，根據過往經驗，正報酬機會可望達6成以上；二是漲多要停利，當漲幅已超過停利目標，適時獲利了結、落袋爲安，特別是單一區域和單一新興國家股市的波動相對較大，因此設定停利機制更符合投資效益。

三是下跌不停扣，即使扣在相對高點，在下跌段也不停扣，攤平效果佳，當市場反彈，長期累積的單位數可望讓報酬加速逆轉勝；四是逢低再加碼，當跌幅超過可承受範圍，不停扣且再加碼，有望提早創造轉歸爲盈的機會。