【315小課堂】網絡直播竟涉及洗錢犯罪！我們如何遠離？

（原標題：【315小課堂】網絡直播竟涉及洗錢犯罪！我們如何遠離？）

清晨八點，陪您理財。大家好，這裡是南南說理財，感謝您的收聽。

今天的內容開始前，做一個小調研：大家一週觀看直播帶貨的頻次如何呢？一週網購幾次？

今天是3月15日國際消費者權益日，在這個網絡經濟發達的時代，直播帶貨、直播打賞已經成爲一種常見的商業行爲。可以說每天都能看到因爲直播打賞、直播購物等被騙的新聞，可在“主播們在鏡頭前賣貨表演，消費者在線下追捧打賞”的背後，卻潛藏着不被人關注的洗錢、詐騙等網絡犯罪活動。

我們如何辨別、防範和遠離洗錢犯罪呢？今天一起來學習學習。

【反洗錢案例】

案例一：2022年3月，某地警方發現一傳媒公司接入了幾百條寬帶，經查該公司的主業竟是給主播刷禮物，1個月資金流水達上千萬。經深入調查，該公司負責人張某從李某處購買的折扣直播幣涉及境外黑灰產業。詐騙犯罪團伙搭建了一個"跑分"平臺，表面上做直播平臺幣的買賣，實際上是幫助境外犯罪分子洗錢。

案例二：2023年上海市公安局浦東分局立案偵查了一起集資詐騙案，查明犯罪嫌疑人在2018年1月至2020年7月間，先後設立了多家公司，以新能源車輛融資租賃收益權轉讓的名義，通過線下門店向社會公衆承諾高額收益，銷售各類理財產品，進而非法募集資金，並大肆揮霍。

2019年6月至2020年7月期間，上述集資詐騙犯罪嫌疑人爲轉移隱匿犯罪所得，結識了在某網絡直播平臺擔任主播的李某等人，提出由其在李某等人的直播間內打賞禮物，爲其擡高直播人氣和曝光率，幫助其賺取直播平臺榜首獎勵，並指使李某等人事後再將所收取的打賞錢款返還至其個人賬戶中。

事成後，李某等人還可從中收取部分佣金作爲報酬。隨後，李某通過在直播期間接受打賞的方式收取贓款，並通過提現、轉賬等方式洗兌打賞資金，以此爲犯罪嫌疑人清洗和轉移贓款。除此之外，警方還挖出了幫助犯罪嫌疑人清洗和轉移犯罪贓款的打賞幣中介團伙。

【案例解析】

上面兩個案例都是網絡直播洗錢常見的形式，案例一是通過打賞幣中介的形式進行，在明知打賞幣是使用黑、灰資金購買的情況下，以低買高賣的方式非法牟利，助長了違法犯罪資金的清洗和轉移行爲，也嚴重侵害了行業健康發展。

案例二是通過直播打賞的形式進行，網絡直播平臺的打賞機制爲犯罪團伙提供了便利。粉絲可以在平臺上爲主播送禮物，禮物可以折算成現金收入。犯罪團伙將贓款用於打賞，贓款便得以洗白。

網絡直播洗錢方式除了以上兩種，生活中我們還要注意虛假電商直播類型。在電商購物的付費通常是通過第三方支付平臺來完成，收款方通過做假賬，美其名曰電商平臺結算的進貨款，照章納稅後，就變成了看似合法的正常經營所得。“犯罪資金→第三方支付賬戶→銀行系統”的方式比過去傳統的銀行卡對銀行卡轉賬的洗錢方式更爲隱蔽。

除了網絡直播洗錢，生活中還有以養老投資、虛擬貨幣、電子黃金、數字藏品等爲噱頭的非法金融活動。

最後希望各位南粉不要出租或出借自己的身份證件，不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和U盾，不要用自己的賬戶替他人提現，保護自身合法權益，遠離洗錢活動。保護好自己的銀行卡、支付賬戶、二維碼等個人信息。

好啦，今天的說理財內容就到這裡，關於反洗錢還有哪些知識呢？歡迎大家在下方評論區留言，我們下期再見。

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