陳佩琪ATM狂存600萬一定是洗錢？律師：有無「隱匿金流」是關鍵

民衆黨主席柯文哲妻子陳佩琪被爆將逾600萬元不明資金存至自己與3名子女的銀行帳戶，恐淪爲洗錢罪被告。圖／聯合報系資料照片

民衆黨主席柯文哲妻子陳佩琪被爆多次利用ATM存款，將逾600萬元不明資金存至自己與3名子女的銀行帳戶，恐淪爲洗錢罪被告；然而，單純透過ATM存款是否即涉犯洗錢，又洗錢罪的構成要件爲何，律師分析是否「隱匿金流」爲判斷關鍵。

律師翁偉倫指出，單純透過ATM存款多次將資金存入自己和子女的銀行帳戶，實務上很難構成洗錢罪，首先得釐清存款人是否知悉資金來源爲賄款等犯罪所得，再者因爲是透過銀行端處理資金，仍有金流可以查詢，且也不是存至人頭帳戶，而是自己與子女的戶頭。

他說，要構成洗錢罪嫌，必須有「隱匿金流」的特別動作，或是利用人頭戶製造金流斷點，若以陳佩琪ATM存款的行爲，要稱她涉及洗錢仍「言之過早」，畢竟她目前僅將資金單純存在銀行，且父母透過、借用子女帳戶存款，也是常有的、可以期待之事。

翁偉倫認爲，若陳佩琪及子女將存入的資金，再度匯到海外，或是購買虛擬貨幣洗錢，又或是購買鑽石、黃金等攜至國外，才比較有可能構成洗錢。

根據金管會發布「疑似洗錢」態樣，包括同帳戶在一定期間內現金存提款累計特定金額、同一客戶辦理多筆現金存、提款交易，累計達特定金額以上、客戶每筆存、提金額相當且相距時間不久，並達特定金額以上等等。

但法界人士指出，根據洗錢防制法規定，洗錢構成要件包括掩飾、隱匿犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴，而移轉或變更特定犯罪所得；掩飾或隱匿特定犯罪所得的來源、去向、所有權；或收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。

他說，若犯罪行爲人明知財物或財產利益是以不法手段取得的，或是知道收取的財物屬於犯罪所得，還是決定收受，就具有洗錢的故意，依照法律規定，洗錢罪可以處7年以下有期徒刑，併科500萬元以下罰金，未遂犯也會挨罰。