衝共銷 國壽千名業務員備妥信託證照

國泰金控表示，國泰世華銀行和國泰人壽在獲金管會覈准後，去年12月共推全臺首創「保險金信託共同行銷」，打造「投保、信託、保單批註」一站式服務，以「保險」搭配「信託」規劃，協助客戶填補保障缺口。子公司國泰世華銀行累積20年來規劃經驗發現，過往保險金信託辦理流程較爲繁複，客戶至保險公司完成投保，接着選擇銀行承作保險金信託，後續再向保險公司申請保單批註（向保險公司申請註記，未來發生理賠時，保險金直接匯入保單受益人之信託專戶）。

受限繁複的流程，導致客戶需分次且需到不同區域辦理各項業務，可能造成客戶於不同金融機構獲得不同資訊，相當費時。

國泰金控強調，在開辦當月（去年12月），國泰人壽具有保險金信託共銷資格的業務員即簽下國內第一件「保險金信託共銷」案件。即該客戶爲提前替退休老後安養生活作規劃，希望透過信託照顧未來的自己，將具有健康醫療保障的長期照顧終身保險約定至信託中，未來當有長期照顧需求或發生完全失能的情況時，國泰人壽會將保險理賠金直接匯入信託帳戶中，由國泰世華銀行依照客戶事先於信託契約約定好的運用範圍及條件，將信託財產給付予信託受益人。

爲因應民衆詢問熱烈，國泰金控強調，國泰世華銀行鍼對國泰人壽員工舉辦多場線上教育訓練，參與人數累計近千人，藉由課程協助加深國壽業務員對於信託的瞭解、鼓勵保險業務員跨域學習與取得信託證照，發揮集團一加一大於二的綜效，體現保險與信託的真諦，共同爲政府推動普惠金融盡一份心力。