低風險、門檻低 定期定額婆媽超愛

國泰證券董事長莊順裕表示，近年來以定期定額方式存股，已成了婆婆媽媽們的最愛，透過長期、穩健方式來替子女存教育基金。（國泰證券提供╱洪凱音臺北傳真）

近年來定期定額投資已成趨勢，國泰證券董事長莊順裕指出，近3年來定期定額不論從投資金額、投資人數皆有明顯的成長，由於它具備風險分散、講究長期投資的特性，已成了婆婆媽媽的最愛，成了最青睞的投資方式之一。

莊順裕觀察，婆婆媽媽們除了幫自己做退休金規畫外，定期定額最大目的是幫子女存教育基金，由於投資門檻低，百元、千元都可存入，加上子女教育基金需要累積較長時間，壓歲錢、獎學金，或媽媽們平日省下來的買菜錢都可以投入；國泰證券總經理周冠成則認爲，定期定額投資策略是高效率執行，長期下來有助資產穩健成長，可爲成功替子女累積人生第一桶金。

國泰證穩居國內股票定期定額龍頭，現已累積逾25萬定期定額的客戶，每月創造40億元扣款金額，市佔率約4成；莊順裕根據統計指出，投資人平均每月的定期定額金額約在6000元上下，金額也有成長趨勢，近來比較夯的是強調高股息的ETF，爲扣款排名相當前面的商品。

臺股8到10月表現連三黑，一度衝擊市場投資信心，不過，從證交所公佈至10月底的定期定額交易戶數統計排行來看，ETF排行前20名總交易戶數從8月的93.9萬人增至9月的97.5萬人，10月更突破百萬戶大關，顯示投資人抓緊低點、定期定額進場。

復華臺灣科技優息ETF經理人許忠成表示，臺股歷經8至10月較大波動修正後，隨美債殖利率回落、總體經濟有望落底，加以半導體等電子產業需求回溫，將有利以電子業爲主的臺股復甦，建議可透過一籃子電子股佈局的ETF，掌握2024回升契機。

國泰證券透過調查發現，客戶對於可以「彈性調整扣款金額」接受度高，尤其全球利率處於高水準、市場波動度仍高，行情詭譎多變，爲投資增添諸多不確定因素，投資人透過定期定額紀律投資進行長期佈局，能有效分散投資風險，即便短線遭遇逆風，隨着景氣循環回覆，長時間持股成本會趨近長期平均價位。