電支反洗錢缺失 抓到

金管會公佈最新金檢缺失，發現電子支付機構對疑似洗錢等可疑交易檢核及查證作業有欠確實，最常見的態樣有帳戶出現頻繁不正常退款等異常交易，卻未納入監控範圍及僞冒帳戶等。

電支帳戶使用者愈來愈多，已爲國人重要交易支付工具，也被金管會列爲金檢重點之一。據金管會統計至今年1月底，國人使用電子支付帳戶的人數已突破726萬人，其中，前三大專營電支機構一卡通用戶數1月底已破200萬人，街口支付也在3月宣佈用戶數突破200萬人。

金管會揭露去年電支機構金檢缺失，發現電支業者在洗錢防制方面，僅對「儲值限額、電子支付帳戶轉帳及提領」進行監控，但對帳戶常有頻繁不正常退款等異常交易活動並未納入監控範圍。

金管會認爲，雖然電支業者有用資訊系統輔助電子支付帳戶或交易之監控作業，對疑似洗錢、資恐及其他可疑交易態樣參數設定欠妥適，致未能有效發揮監控功能，且對由系統產出符合疑似洗錢或資恐交易態樣的報表也未妥適審覈。

另外，金管會也發現，在開戶時，使用者申請註冊及開立電子支付帳戶，有些業者對於開戶者身分確認作業欠完善，不利防範僞冒開戶風險。許多人可以用假名成功註冊及開立電子支付帳，另外，不同使用者申請註冊，有身分證字號或行動電話號碼相同等異常情形，業者也未進一步驗證合理性。