公募基金大模型擬添“新玩家”，場景多元化需求適配下，業內更加關注投資機會挖掘能力

近日，易方達基金申請註冊“EFundGPT”“易識觀瀾”等商標信息，其商品及服務項目中有關模型設計等提法也讓外界關注易方達發力大模型建設的動態。

記者從業內瞭解獲悉，兩項商標確實爲公司大模型產品的商標申請，而這也意味着公募行業中又一家大型機構入局大模型開發。

此前，已經有匯添富、中歐、鵬華、永贏、德邦等多家公募基金將人工智能融入投研、風控、合規等多場景。從業內反饋來看，投資人更加希望專業機構能夠發揮AI技術優勢，更好地挖掘投資機會以創造超越人力的優勢爲更廣域投資人創造實際價值。

公募行業持續挖掘大模型機遇

近日，市場上再次傳出頭部基金公司進軍大模型的消息，這與易方達基金正在申請相關產品商標的事件有關，而金融機構紛紛下場投資AI也是人工智能時代下的發展潮流，市場都在關注相關動態的發展。

根據天眼查信息的記載，易方達基金是在9月5日對相關產品商標進行申請的，主要涉及的是“EFundGPT”“易識觀瀾”等商標信息，到9月21日，商標註冊申請流程已到受理通知書發文階段。

爲何能把兩個信息同大模型聯繫起來？記者在對應商標的流程信息中發現，服務項目包含有計算機軟件設計、計算機模擬模型的設計等。再加上“EFundGPT”後綴基於互聯網的可用數據訓練及文本生成的深度學習模型，外界很容易將其與AI人工智能聯繫在一起。

9月24日，《每日經濟新聞》記者從業內人士獲悉，兩個商標信息的確屬於易方達基金大模型開發應用產品的商標註冊申請。

據瞭解，兩個商標名稱的區別或僅僅在於中文名跟英文名的區分，但就圍繞AI的基礎設施創新運用於公募基金領域，易方達基金或將成爲公募界又一家在“大模型+公募”賽道進行挖掘的機構。

從記者同受訪機構的瞭解來看，目前很多公募基金都在圍繞AI技術做數據挖掘和風控工作，以期實現更加精細化的資源管理，賦能應用的同時也在提升機構運營效率和市場競爭力。

從各家公募基金現有的大模型及AI技術應用來看，除了耳熟能詳的“AI+量化”策略應用到人工智能技術外，機構也在探索其他類型的賦能方式，如興業基金的“AI 債券交易機器人”；鵬華基金大模型企業超級助手實踐等。

一方面，有的大模型基於智能投研應用能更加智能化的分析研究與建議輸出，另一方面，AI+投資的策略多樣化也讓越來越多專業投資人解放雙手更加廣泛和便捷地指導和校準投資目標，而且被越來越多的金融機構借鑑和改良。

創新適配多場景應用，業內關注投資機會挖掘

“大模型+公募”也是金融業務數智化轉型的關鍵，從已經開掘大模型應用的公募機構來看，普遍關注於行業的各類痛點問題，涉及投研、交易以及客服等多個關鍵性場景，基金公司或獨立或聯合外部都在角逐這一賽道。

公開信息顯示，已經有包括匯添富、中歐、鵬華、永贏、德邦等一大批基金公司開始將人工智能融入投研、合規、風控、客服、營銷等關鍵環節中，並加速推進大模型匹配對應場景的關鍵性應用產品落地。

不過記者也發現，現有很多大模型中，基於文字內容糾錯、輿情監測管理以及部分研報信息搜索中的探索較多，而有關投資的相關模型建設依然較爲謹慎。甚至有一些觀點將大模型或AI之於基金公司的應用狹義理解爲量化投資，其實也存在較大的誤差。

在採訪中，有受訪的機構人士告訴記者，量化本身其實是中性的技術概念，而且量化是基於大數據，甚至不涉及AI。並指出，量化一般是指數量化，通過對大數據進行模式挖掘，尋找市場中出現的各種配置錯誤。而AI是一種通用工具，可以用於在量化投資中更高效進行潛在模式挖掘，也可以用於量化以外的其他方面。

不過，這也反映出投資界對於AI賦能大模型應用的落地實踐中，希望更多傾向於挖掘投資機會的建設。前述受訪者就表示，基金公司的首要任務是挖掘投資機會，爲投資者增加回報。

AI大模型應專注於更高效率尋找市場中稍縱即逝的投資機會、消除風險。“而對於生產力工具的AI而言，對金融投資具有超越人力的優勢，但並不意味着都要投入大模型，關鍵是制定適合自身需求的方案。”該人士指出。