解決民衆「退休」痛點! 北富銀推「富樂退富了退」:客戶每年成長最多3成

北富副總吳世勳強調,自「富樂退富了退」推出後,客戶數一直在持續成長。(圖/記者陳依旻攝)

記者陳依旻/臺北報導

2020臺北金融博覽會今(27)日盛大登場,各金控卯足全力呈現最大亮點,富邦金控攜手子公司臺北富邦銀行、富邦人壽、富邦產險、富邦證券、富邦投信馬拉松「富邦帶你一起Run」爲主題,打造專屬跑道場景貫穿展區,象徵人生如同一場個人馬拉松,在每個生涯階段中,富邦金都會提供創新且多元的金融服務陪伴大家

現場特別規劃五大站點小資起跑」、「安心保險」、「親子理財」、「財富衝刺」、「退休規劃」結合特色互動遊戲與說明,邀請民衆現場體驗

值得注意的是,「退休規劃站」主打「富樂退富了退」,與活動主題僅僅貼合,對許多民衆而言,退休規劃就像一場馬拉松,要比持久、比堅持,持守到底的人就有機會樂享退休生活,但邁出第一步相對的也很迷惘。

之所以規劃此站,並聚焦在「富樂退富了退」專案,臺北富邦銀行副總吳世勳受訪時表示,主管機關也在推普惠金融,北富銀也覺得退休理財是大家關心,好接觸的議題,的確多數人有想法,但不知道第一步該怎麼做,「富樂退富了退」提供簡單的理財遊戲試算,讓客戶瞭解未來退休要過什麼樣的生活,包括每個月需要多少生活費,有什麼缺口觀念有了,就會知道第一步如何走。

吳世勳強調,自「富樂退富了退」推出後,客戶數一直在持續成長,雖沒有確切數據,但每年約成長20至30%,整體來看,能有這樣的成績「很可觀」。

吳世勳表示,「富樂退富了退」去年推出1.0版,主要針對老師,因爲教改緣故,讓他們的月退俸前後落差蠻大,導致不知所措,所以臺北富邦銀行先設計簡單的試算,幫助他們瞭解退休規劃的缺口,那時有走進校園,辦了很多場說明會,今年推出2.0,期望讓「富樂退富了退」的普及率越來越高。

吳世勳強調,北富銀在智能理財的規劃上,客戶數在同業來說,是相對比較好的。

臺北富邦銀行在「退休規劃」站中以「富樂退 富了退」專案作爲主軸,以淺顯易懂又有趣的互動遊戲「富識島國 樂退尋秘」讓民衆體驗退休規劃的精髓,遊戲除了分享退休金制度、投資理財秘笈,亦內建不同職業的退休金公式提供財務缺口試算,玩一輪即能掌握退休金規劃全貌,並獲得一份客製化退休理財配置建議。此外,北富銀也主動關懷客戶的退休生活,日前舉辦多元樂退生活講堂,包括運動養生、深度旅遊、藝術鑑賞等,並安排專人於講堂現場進行退休金規劃諮詢。

在金融博覽會活動現場,民衆只要完成「富識島預言」遊戲、分享至社羣媒體,以及參與「鬼谷子神算」體驗退休金試算與規劃,即可獲得專屬的退休錦囊妙計與精美環保玻璃吸管,數量有限送完爲止。

「小資起跑站」,邀請民衆化身神槍手,在有限的存款及時間下,瞄準熒幕中的癌細胞,就像癌症標靶藥物一樣,在較小的副作用下,精準地幫助遊戲主人翁小保擊退癌細胞。

癌症標靶藥費用高昂,遊戲中的射擊子彈象徵小資族有限的存款,藉此提醒民衆應儘早爲健康醫療保障做足規劃,投保富邦產險「愛藥即時」專案,是人生起跑時的最佳小資保障方案。

「安心保險站」領先業界打造互動社羣遊戲「虛擬保險館」;以各種有趣的生活情境設計虛擬保單,例如颱風下雨、加班勞累風險狀況,藉由虛擬投保體驗,引領民衆深入淺出認識保險,進而在現實生活中懂得善用保險商品、實踐風險轉嫁。「親子理財站」讓科技結合投資 提供優質線上金融服務體驗,爲讓民衆能更瞭解投資理財的觀念,富邦證券特別在展場設置雙人腳踏車理財協力賽互動遊戲,不論是夫妻、親子或朋友都能一起踏上理財之路,同心協力控速前進;「財富衝刺站」是鑑於市場近年掀起存股風潮,定期定額存股更成爲進入市場的最佳敲門磚,爲此,富邦投信在現場提供存股投資術,讓小額投資成就財富大未來。