凱基金總座曝「ONE KGI 」10／1啓動試點 談併購機會已看6年

楊文鈞指出，過去銀行、證券、保險的RM（客戶關係經理）沒有統合，當客戶來凱基銀行時，無法買凱基投信ETF，或是客戶到凱基證想做貸款但卻無法做，但未來不管是銀行還是證券的RM，都希望讓客戶能體驗一次購足，也就是銀行主動與證券合作，在合法合規的前提下，更簡化客戶的體驗，讓財管客戶不管是想買人壽保險、基金、臺股、復委託、外幣，能有一個窗口幫他協調，客戶不必自己去跑銀行、證券、人壽。

楊文鈞進一步表示，金控旗下子公司跨售講起來容易，但實際有上百個細節，像是KPI計算要改變，讓同仁不覺得共銷是「零合遊戲」而是讓大家一起把餅做大，這牽涉到IT、業績歸戶等問題，花了半年才解決。此外，證券分公司、人壽、分行的同仁感情培養都做了許多努力，有些沒有在地分行的就用科技輔助。

楊文鈞坦言，凱基金是工銀起家，所以企金客戶比較多，消金是未來努力的方向，所以會招聘更多人才，此次的更名對別人來說是換名，對開發金來說是很大的策略改變，就是要讓品牌傳遞一個價值，未來會愈來愈朝消金髮展，例如凱基投信旗下基金、ETF績效很好，但都沒人知道，因爲同仁都投入在拚績效，未來會加強行銷。

楊文鈞指出，凱基銀行現以擴大規模爲主要目標，所以好的聯名卡髮卡機會也不會錯過。但髮卡要先知道目標族羣，像今年發的雙幣卡就有很好的成效，另外，萬泰銀時代有做很多消金，留下來很多消金的knowhow，未來會朝把銀行規模做大。

海外佈局方面，楊文鈞指出，目前已申設香港分行中，進行順利，凱基證在在香港、新加坡、泰國經營多年，有很多好的優質客戶，但是在經營財富管理一直以來的問題就是沒有國外分行，臺灣經濟主體以外銷爲主，如果沒有國外分行，很多臺灣優質客戶，就沒有辦法變成他們的主辦銀行，他們只會加你做協辦，但不會是主辦銀行，「所以過去我們犧牲掉很多優質客戶或者好的生意，我們沒有辦法做」。

楊文鈞認爲，臺資銀行在香港的分行，幾乎每一家都賺錢，不是銀行多厲害．而是臺灣的企業有這個需求，所以香港分行是必要的。