凱基投信總經理 張慈恩讓客戶 遊刃有餘享退休

凱基投信總經理張慈恩。圖／凱基投信提供

〈高手檔案〉張慈恩

凱基投信今年7月成爲開發金控全資子公司後，總經理張慈恩首度接受媒體訪談，她分享，接下來持續以「成爲臺灣投資人信任的資產管理業者」的目標前進；成爲全資子公司後，凱基投信擬定的品牌宣言是「致力於您的豐盛未來」，希望在「長壽社會」及「社會責任」的兩大趨勢下，能提供質優的金融服務，爲大家建構「遊刃有餘」的退休生活。

張慈恩近30年的職涯大部分都在外商，2018年2月來到凱基投信，她期待能以在外商投信工作多年的經驗，爲經營團隊注入「專業」與「溫度」的DNA來打造一個高效能團隊，全心爲客戶們的「豐盛未來」而努力。

經營目標第一階段：奠基

張慈恩闡述凱基投信的三階段經營目標是「奠基、精進、永續」。凱基投信是一家營利組織，「沒有獲利數字，其他理想都是空談」！所以在2018～2020年的第一階段「奠基期」，她帶領團隊一起讓凱基投信的公募基金管理資產規模由近70億元指數型成長至近2,000億元，市場排名由31名躍升至第八名，創下投信產業資產規模最速成長的紀錄。

「我希望凱基投信可以成爲一家精品資產管理公司」，張慈恩說，就像歐洲的精品旅館，都能提供客人質優體貼的客戶體驗。而目標要落地，「策略」與「執行力」很重要，所以凱基投信希望能集結更多志同道合的人一起來實踐。

爲讓投資人擁有「豐盛未來」，資產管理業者目前最重要的社會責任是協助投資人解決最大痛點－退休準備不足。退休市場是資產管理業者最重要的主戰場。

經營目標第二階段：精進

因此，在2021～2025年第二階段「精進期」，凱基投信將持續精進產品與服務，並藉由一連串的高感活動與投資人進行深度對話，讓投資人瞭解退休準備的重要，進一步啓動自己的退休投資計劃（My Retirement Investment Plan），好讓未來的自己感謝現在的自己。在加入開發金控後，張慈恩希望藉由金控的資源整合與數位行銷的應用，進一步提升客戶的投資體驗。

經營目標第三階段：永續

所謂的「豐盛」，是從英文的「Prosperity&Wellbeing」而來，凱基投信希望提供投資人不只因爲有金融財富而豐盛，也希望因爲同時擁有心靈財富而感到豐盛。

「也許是30年磨一劍，內心有些想法想要實踐。」在2026年之後起至2030年，她希望藉由創新的產品、服務、高感的客戶OMO（Online merge Offline,虛實整合）活動、創新投資體驗，與客戶同道偕行，共創豐盛未來，讓凱基投信終成爲一家可以永續且被信任的資產管理業者。