理專A錢 罰國泰世華1200萬

國泰世華銀行理專不當挪用4名客戶1732萬元，金管會以未落實執行相關交易確認機制、未完善內部控制制度等缺失，重罰國泰世華銀1200萬元。（本報資料照片）

繼玉山銀行後，又有理專挪用客戶資產。金管會29日表示，國泰世華銀行洪姓理專以「假備註」的方式，不當挪用4名客戶1732萬元，金管會以未落實執行相關交易確認機制、未完善內部控制制度等缺失，重罰國泰世華銀1200萬元，並停止板橋分行受理新客戶辦理保險代理業務及金錢信託業務各1個月。

銀行理專挪用客戶資產案層出不窮，金管會統計，今年因理專挪用客戶款項，累計開罰金額高達7200萬，創史上新高，資產受影響的客戶數爲61名，涉及金額達3.36億元。其中，以玉山銀行挪用41名客戶資產、1.4億元最嚴重，金管會已開出2000萬的罰款。

國泰世華銀行迴應，這次是主動察覺有異，並啓動調查時發現，也在調查後第一時間通報金管會，聯繫可能受到影響的客戶，以妥善保障客戶權益；針對涉案者除依法追究，已積極強化內部控制措施，杜絕類似情事再次發生。

金管會官員說明，國泰世華銀板橋分行前洪姓理專，2016年3月起至今年3月間，擅將親友帳號設定爲受害客戶網路銀行約定轉帳帳號，利用客戶對理專的信任，替客戶簽署保險減額繳清及解約申請書，也乘機使用客戶網銀申請基金贖回，將挪用的資金匯到親友帳戶，洪員則不定期到臨櫃、ATM將部分現金存回客戶帳戶，且利用存摺備註文字，讓客戶以爲相關保單、基金都有持續給予配息，假備註，真挪用，長達4年之久才被發現。