六張罰單合計3250萬劍指理財業務，五家理財公司一家銀行領罰，這些問題是“重災區”

財聯社6月28日訊（記者 郭子碩）6月28日，國家金融監督管理總局接連公佈多張罰單，涉及五家理財公司以及一家商業銀行，合計被罰款3250萬元。一口氣連發六張罰單，是什麼信號？

信息披露、穿透識別底層資產不到位是“重災區”

整體上看，信息披露不規範、未能有效穿透識別底層資產是各家理財業務違規的重災區。

其中，招銀理財因理財業務存在未能有效穿透識別底層資產、信息披露不規範行爲，被處以罰款850萬元；同時，招商銀行的理財業務也存在同樣的問題，被處以罰款350萬元。

平安理財因未能有效穿透識別底層資產、信息披露不規範、非標底層資產到期日晚於封閉式理財產品到期日，被處以罰款650萬元。

信銀理財理財業務因包括信息披露不規範、理財業務投後管理勤勉盡職義務履行不到位、單隻公募理財產品持有單隻債券超過淨資產的10%、未以公允價值計量相關理財產品投資的金融資產，被處以罰款750萬元。

此外，建信理財因理財業務展業中未能有效穿透識別底層資產、信息披露不規範，被處以罰款400萬元；中銀理財因未能有效穿透識別底層資產、非標底層資產到期日晚於封閉式理財產品到期日兩項違法違規行爲，被罰款250萬元。

對於本輪罰單，多家理財公司也迴應財聯社記者，相關事項發生在2022年以及之前，相關整改工作已經落地。

信銀理財相關負責人表示：“國家金融監督管理總局公佈對公司進行行政處罰的決定，我司誠懇接受、堅決服從、堅定執行。我司此次處罰所涉問題均發生在2022年及以前年度，恰逢我司成立初期體制機制建設有待完善，監管指出問題已全部完成整改。”

平安理財也迴應，公司高度重視、誠懇接受監管機構提出的各項意見和整改要求。相關事項源於2022年的監管檢查，公司本着“壓實責任、立查立改、舉一反三”的原則，已逐項落實整改要求，並全面完成整改事項。目前，公司管理的理財產品運作有序、業績穩健。

合計罰金超過三千萬，分析人士：處罰力度有增無減

自理財公司成立起，國家金融監督管理總局已對13家理財公司進行過行政處罰。本次監管連發多張罰單，合計罰金超過三千萬元，對此，多名專家認爲，這反映了嚴峻的監管態勢。

有分析人士告訴財聯社記者：“一方面，少數機構在規範展業方面尚存在不足。另一方面，這也反映了國內強化市場監管的態勢，對違規行爲零容忍。”

資深金融監管政策專家周毅欽在接受財聯社記者採訪時表示，“三定方案”後資管機構監管司主事，理財監管力度和穿透性進一步加強。從近年來監管部門出具的理財罰單可以看出，監管處罰事項趨向多、細，監管要求也越來越嚴格。

在周毅欽看來，近期國家金融監管總局辦公廳向各理財公司通報監管發現的主要違法違規事實，其中部分問題涉及信託公司與理財公司開展的合作業務，這批罰單中比較集中的違法違規事實有“未能有效穿透識別底層資產”“未以公允價值計量相關理財產品投資的金融資產”即與此有關。

周毅欽表示，從整改方向來看，近期國家金融監督管理總局針對部分信託公司、銀行理財公司、保險資管公司下發《資產管理產品信息披露管理辦法（徵求意見稿）》，這是國家金融監管總局領域信息披露方面的頂層設計文件。因此，信息披露不規範也是這次罰單中較爲集中的事項，也是未來各家資管機構整改的方向。

本文源自財聯社記者 郭子碩