上半年金融監管總局開出25張罰單，處罰金額超1.4億元同比降六成，銀行理財子罰單明顯增多

財聯社7月1日訊（記者 彭科峰）2024年上半年已經過去，國家金融監管總局層面的罰單有何變化趨勢？

財聯社記者統計發現，今年上半年，國家金融監管總局累計開出25張罰單（注：以官網“總局機關”公開披露的行政罰單爲準 ），罰款金額超1.4億元，同比下降超六成。其中4張罰單直接指向銀行，涉及建設銀行、招商銀行、平安銀行、光大銀行，而銀行理財子也是總局處罰的重點，這顯示銀行理財的合規性依然值得警惕。

上半年總局合計開出25張罰單

4月24日，國家金融監管總局披露了今年首張總局層面罰單。其中，“金罰決字〔2024〕1號”劍指衆安在線財產保險股份有限公司。

國家金融監管總局指出，衆安財險存在隱瞞關聯關係和關聯交易、通過關聯方虛假列支費用、通過關聯交易監管系統報送的報表存在錯報漏報、將保險資金運用形成的投資資產用於向他人發放貸款等四宗罪，被罰款180萬元。相關責任人也被罰7萬到10萬不等。

2024年上半年最後一張罰單則指向平安理財有限責任公司。“金罰決字〔2024〕35號”指出，平安理財有限責任公司理財業務存在、未能有效穿透識別底層資產、信息披露不規範、非標底層資產到期日晚於封閉式理財產品到期日等三宗罪，被罰款650萬元。

今年上半年，國家金融監管總局累計開出25張罰單。不過，如果將國家金融監管總局在2023年已經作出處罰、但放在2024年公佈的罰單計算在內，則國家金融監管總局官網今年上半年累計公佈罰單28張。

1家國有大行和3家股份行“中槍” 多家銀行理財子也被罰

今日，財聯社整理髮現，25張罰單中，4張罰單直接指向銀行，即平安銀行、招商銀行、光大銀行和建設銀行，另外還有多張罰單涉及銀行理財子。

其中，5月17日，國家金融監管總局披露，平安銀行股份有限公司存在五大違法違規現象。國家金融監管總局決定，沒收平安銀行違法所得並處罰款合計6723.98萬元。其中，總行6073.98萬元，分支機構650萬元。相關責任人也被處罰。

5月23日，國家金融監管總局披露，中國光大銀行股份有限公司，因爲投訴處理內部控制不嚴行爲，被罰款20萬元。

此外，6月21日，國家金融監管總局披露，交通銀行股份有限公司因爲安全測試存在薄弱環節、運行管理存在漏洞、數據安全管理不足、災備管理不足等四宗罪，被罰款160萬元。

6月28日，國家金融監管總局披露，招商銀行股份有限公司，因爲招商銀行理財業務存在、未能有效穿透識別底層資產、信息披露不規等，被罰款350萬元。

在銀行理財子的處罰方面，6月28日，招銀理財、平安理財、信銀理財、中銀理財、建信理財等被國家金融監管總局合計處罰2900萬元。

去年同期罰款金額超3.8億，今年下降超六成

據財聯社記者統計，2023年上半年，國家金融監管總局（原銀保監會）累計開出23張罰單。其中，當年第一張罰單涉及保險經紀公司，同樣屬於保險領域的違法現象的處罰。

去年上半年，被總局處罰的銀行包括民生銀行、中國銀行、渤海銀行、建設銀行、渣打銀行等5家銀行。在銀行理財子方面，則有建信理財有限責任公司被處罰。

對比上述數據，財聯社記者發現，今年上半年被總局直接處罰的銀行數量相比去年同稍微下降，但被處罰的銀行理財子數量同比明顯增加。

此外，從罰款金額來看，依據國家金融監管總局官網數據，今年上半年，總局累計罰款金額超過1.4億元，其中，單筆最大罰款金額超6723.98萬元，花落平安銀行。對此來看，2023年上半年，總局累計罰款金融超3.8億元，其中，單筆最大罰款金額超19891萬元，花落建設銀行。對比之下，今年上半年國家金融監管總局的罰款金額同比下降超六成。