民生銀行東營分行召開員工行爲治理暨警示教育專題會議

根據監管有關員工行爲整治的通知及總分行文件要求，爲將合規管理工作要求傳達到位，民生銀行東營分行召開員工行爲治理暨警示教育專題會議。民生銀行東營分行行長助理魏凡超、法律合規部全員及分行部室部分員工參加會議。

會上，法律合規部就近期員工信用卡違規使用相關問題進行通報：一是就員工利用個人賬戶進行套現交易、出租或出借賬戶供他人使用、教唆或協助他人進行套現、洗錢等違法活動進行案例分析；二是重申“行內小法”關於員工賬戶使用管理中造成不良後果的紀律處分及信用卡套現相關法律規定。並就信用卡套現面臨的內部處罰、外部處罰、刑事罪名進行分析，強調員工違規與違法的嚴肅性，同時對案件防控及業務風險進行提示。

會議最後由行長助理魏凡超對下一步合規重點工作作出部署：一是切實提升合規守法意識，針對員工信用卡違規使用情況排查應持續保持高壓態勢，提升風險意識、合規意識，對於專項整治後仍然違規、屢查屢犯、擔任管理職務人員違規等情形加大懲戒力度，杜絕員工信用卡套現等違規、違法情形的發生。二是從嚴員工行爲治理、強化管理年考覈評價，以問題爲導向進行重點查處，做到常提醒、常檢查、常教育，堅決杜絕個人賬戶違規使用等違規違紀行爲發生。三是強調最高人民法院、最高人民檢察院《關於辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》中相關規定，重申“非法經營罪”及持卡人以非法佔有爲目的、惡意透支及金額較大涉及的“信用卡詐騙罪”的定罪處罰。以案爲鑑，提高員工風險防範意識，防範案件風險，讓員工知敬畏、明底線、受警醒，築牢思想防線。

本次會議的召開進一步厚植全行遵學守用的法制文化，全面提升員工職業操守與守規意識，使員工認識到員工異常行爲和規範員工賬戶交易的重要性和必然性，引導員工樹立正確的用卡習慣，切實增強風險防範意識和自我保護意識，從源頭上防範各類道德風險和操作風險。下一步，民生銀行東營分行將繼續抓好員工日常行爲管理工作，堅持定期排查與動態監控相結合，提高廣大員工的自律意識、法律意識、合規意識和案件防範意識，全面提升員工依法合規管理水平。

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