拚了！金管會攜手信託公會及業者啓動百場安養信託行腳計劃

信託業配合信託公會於苗栗造橋大龍村宣導安養信託。圖／信託公會提供

拚信託2.0，金管會帶頭下鄉宣導！信託公會理事長邱月琴11日表示，金管會與信託公會今年爲讓更多民衆瞭解安養信託的重要性，今年截至7月已深入逾100個村裡進行宣導，預計到今年9月可超過130個裡，藉由宣導活動也可讓村裡辦的服務人員瞭解信託概念，未來能適時提醒民衆可洽信託業諮詢瞭解。

邱月琴表示，宣導內容從如何運用信託公會設計的「高齡風險評估試算表」評估高齡風險，到運用信託制度「護財產、防詐騙、顧安養」，讓民衆能意識高齡可能面對的風險，進而利用信託等防禦工具，保障自身財產安全、減少被詐騙機會，普及信託觀念的教育宣導。

金管會委由信託公會於全國北、中、南、東區域均安排宣導總場次超過40場，信託公會爲達成金管會目標結合信託業共同努力落實在地深耕，同時秉持這樣的方向與信託業者再加碼預計於今年舉辧逾100場，共同致力於信託的普及推廣。

信託公會秘書長呂蕙容指出，爲克服過往大多的信託服務僅能用總行信託部提供，信託公會自2021年推動「高齡金融規畫顧問師」認證制度，截至今年6月底止，共3,913人取得資格，透過高齡金融規畫顧問師的培訓，信託業也逐步於分行設置具業務洽談能力之信託業務專員，讓分行可直接服務客戶擴展了信託辦理的廣度；不少信託業者提供標準化或模組化的信託契約，讓服務同仁更容易解說民衆更容易瞭解，整體的服務更貼近民衆所需。

另外，信託公會將配合金管會於北中南辦理三場預售屋信託議題說明會，協助民衆瞭解預售屋履約擔保機制的運作，及瞭解預售屋買賣可能的爭議問題，加強民衆購買時的評做能力；及以企業爲主要對象辦理員工福利信託研討會，讓企業經營者能瞭解員工福利信託的現況及發展趨勢，提醒社會各界重視。

信託在臺灣不侷限於理財也非有錢人專屬，信託是要讓各階層的民衆都用得起的「普惠金融」，信託公會也積極爭取對民衆有利的賦稅優惠，如財政部今年6月頒佈解釋令，同意信託財產可在額度內支付喪葬費用；放寬受益人爲身心障礙者或未成年子女的他益信託，只要符合財政部函釋鬆綁的5項條件，即可用自用住宅稅率繳地價稅及房屋稅等，這些迴應民衆需求的政策，都可以透過宣導讓民衆更容易瞭解。

信託公會指出，行腳計劃短期不會停歇，各地村裡辦公室，尤其是偏鄉皆可洽信託公會做適當的安排。