投信投顧公會 助學子認識投資理財

元大投信資深業務襄理陳柏君6日到暨南大學財務金融系，與學生分享基金與ETF投資心法，現場學生認真聆聽，座無虛席。 圖／投信投顧公會提供

投信投顧公會大專院校「共同基金正確理財觀巡迴講座」第四波持續挺進五所大學，透過投信投顧業專家分享正確的理財觀念與累積財富的方式，強調投資理財首重「放下投機、重視專業」的正確觀念，再進行風險管理及選擇適當的投資方式，建議同學們透過主被動基金的定期定額來累積財富，同時正確認識近年來市場熱門的ETF基金與配息基金，才能讓投資理財更有效率與勝率。

國泰投信協理楊正豪到健行科大資訊管理系，和同學們分享資產配置的重要性，除介紹股、債、REITs各類資產的特性與風險，更強調在投資中風險管理的重要性。並以近一年股債雙殺下定期定額與單筆投資臺股的績效，分別爲-5.3％與-18.3％的明顯差距，告訴同學定期定額不僅分散進場時間也能攤平成本，這就是定期定額微笑曲線的威力。他表示，定期定額應切記出場點比進場點重要，不用在意是不是在最低點進場，且只要低點持續扣款，越早開始累積的總資產越可觀，因此對學生來說是最具優勢的投資方式。

貝萊德投信由副總謝超然到嘉義大學通識教育中心與同學們分享共同基金理財觀念。

日盛投信副總賴文傑到臺中科大保險金融管理系，鼓勵同學們不要擔心自己無法掌握產業經濟脈動、不會判斷投資進場時點，這些都可透過交由專家操盤、定期定額投資來克服。他指出，共同基金定期定額投資最大優勢在於不必預設指數低點位置，運用定時定額策略紀律投資，即便遇到市場修正，在不停扣的情境下，便能有效平均成本，降低單筆投入的風險並能夠在市場回溫時更快速地提升勝率。

統一投信總經理董永寬到臺中科大應用統計系與同學們分享正確的理財觀，建議同學們要先建立投資要靠專業而非投機的心態，且不要小看小錢和時間的力量，透過專業優質的團隊投資在對的市場，配合運用定期定額的投資方式，年輕世代擁有人生第一桶金絕非夢想。他強調，定期定額宜掌握「不要停損」、「大跌加碼」、「時間拉長」三大原則，才能大幅提高投資效益。

元大投信資深襄理陳柏君到暨南大學財務金融系，介紹具成本低廉、持股透明等特性的ETF基金，並提到近年來ETF投資蔚爲風潮，年輕投資人對ETF基金投資議題表現出高度興趣。他說明，ETF很適合被視爲「數位原住民」的年輕世代的理財需求，尤其隨着存股風潮興起加上零股交易制度開跑，臺股ETF基金投資簡單方便，可以有效協助年輕世代來累積長線資產，尤其年輕小資族最強大的本錢就是時間及較高的風險承度，應選擇市值型或成長型ETF，纔會有較大的「複利」的效果。

另外，存股風潮帶動另一項投資趨勢就是「追求配息」，從過去的境外債券基金到今年國內最熱的高股息ETF、債券ETF基金，建議同學們要了解配息基金的息收來源、費用與交易成本，不是配息越高、次數越多就越賺，同時配息基金能否填息更是重要的關鍵，否則可能賺了息賠了本。