《金融》投信投顧公會ETF線上學習 強化風險意識

截至2024年5月底，臺灣的ETF市場規模已突破5兆元，達到5.04兆元，受益人數突破1千1百萬人，逼近全臺證券開戶數1283萬戶，且持續創新高，顯示臺灣投資人對ETF的高度接受。然而，隨着ETF產品數量的增加，投資人必須做好功課，才能挑選適合自己的投資標的。

爲了讓投資人從基礎到實務更深入瞭解ETF，投信投顧公會規劃了三大學習主題，共16支線上學習影片，包括基礎入門篇、產品認識篇和觀念澄清篇。這些影片已於六月下旬開始陸續上架，預計於八月中全部上架完成。

在基礎入門篇中，投資人可以學習到何謂ETF、與基金的差異、交易注意事項及相關資訊查詢方式等；在產品認識篇中，投資人可以瞭解各類型ETF的基本類型、配息與不配息、Smart beta、槓反、等權重機制等特色與風險，藉此找到適合自己風險屬性的ETF。

最後，在觀念澄清篇中，投資人可以進階學習折溢價的概念、追蹤誤差、收益平準金等知識，並打破各種投資迷思，如「ETF發行價格愈便宜愈好？」「ETF的配息愈高、頻率愈多愈好？」「買月配息ETF等於月月有錢流入？」等，幫助投資人建立正確的投資觀念，使ETF真正成爲累積財富的好幫手。

以最先上線的基礎入門篇爲例，野村投信總經理白曼德與策略暨行銷處主管黃宏治以對談方式分享了ETF在國外市場的成熟發展、與基金的差別以及ETF持股每日公開透明的優點。新光投信總經理陳文雄則在影片中指出，ETF與基金的核心差異在於「買基金像是把資金交給專家投資，而ETF則是將資金拿去買組合好的投資標的」。他建議投資人，投資ETF應遵循三個步驟：找出有興趣的題材、規劃買進及停利停損策略、按紀律投資避免頻繁交易以減少成本。

臺新投信投資長趙志中表示，投資人可以在ETF募集期參加募集或在掛牌後於集中市場交易。無論何時進場，對短期績效影響較小，投資人應重視的是長期趨勢。富蘭克林華美投信總經理王亞立則提醒投資人，想進一步瞭解ETF資訊，可以在ETF發行公司官網下載公開說明書，瞭解ETF的投資地區、幣別、配息規劃等資訊，相關資料也可在臺灣證券交易所、公開資訊觀測站或投信投顧公會的ETF專區查詢。

投信投顧公會官網的「ETF專區」提供系列學習影片，讓投資人循序漸進、有系統地學習ETF投資知識，助力投資人掌握投資ETF的各項技巧與知識。