王儀葒秉持利他共好 爲客戶擘畫安心人生
永達保經業務儲備協理王儀葒。圖/永達保經提供
對於永達保經業務儲備協理王儀葒來說,身爲一位保險從業人員,「賣保險」只是提供客戶一個完善財務規劃工具選擇的環節,核心價值在協助客戶瞭解自身財務的需求,包括傳承、資產守護、安養照顧及退休規劃等,並善用保險機制,陪客戶描繪出「理想生活」的藍圖,做好退休準備同步解決人生關鍵議題。她始終秉持「利他共好」觀念,在這個善念傳遞下,獲得2023年業績大賽個人組冠軍。
爲客戶做規劃前,王儀葒會先協助客戶回觀人生並實踐未來,她提出的問題恐怕許多人都不曾思考過,例如理想的退休生活需要多少生活費?若突然離世,家人會揹負多少經濟壓力?會不會有遺產繼承的糾紛?「保經的定位不是產品行銷」,她說,很多客戶一開始不一定知道自己需要什麼,因此要重視客戶的能力與責任,保險從業人員的意義就在於確認客戶實際需求後,爲客戶解決人生最深層的不安,穩定生活且踏實自在。
臺灣人口社會結構驟變,王儀葒投入「意定監護與安養信託」的專業領域,她看到身邊朋友、客戶經歷長輩失能失智後,長達十幾年的照護過程,或在身故前後遇到繼承糾紛、金融詐騙等,讓她心有所感:無論有錢或沒錢的人,往往在人生的最後階段,不能依照自己的意志,用辛苦大半輩子賺來的錢照顧自己,所以她極力推廣利用「意定監護」的制度,提早確保錢能夠爲己所用;同時安養信託更能爲未知的生活提供層層保護。
王儀葒更憑藉豐富經驗,使命加載到各單位分享,如何結合意定監護、信託、保險、遺囑,提早並有智慧的規劃晚年財務,希望培養更多人傳達正確觀念,解決老年化社會的問題。她認爲,這些規劃的根本,就是爲自己累積財富,才能活得自在又有尊嚴。保險可以協助客戶養成規律的儲蓄習慣,透過時間複利與豁免機制,解決人生三大時期的五大風險及傳承問題。
一直以來王儀葒的心法即是「觀功念恩,代人着想,先自立才能利他共好」。對人生中所有遇到的人、事、物都心存感謝,更換位思考、推己及人,獲得客戶信任,在實踐利他之前,更期許自己不斷提升專業及能力來助人。