未保留私訊 華爾街投銀挨罰

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美國證券交易委員會（SEC）與美國商品期貨交易委員會（CFTC）週二宣佈向16家金融業者開罰，因這些銀行未保留大部分員工私下在個人裝置與應用程式裡討論交易的內容，合計罰金18億美元。

這項掃蕩金融業的調查被SEC與CFTC視爲指標性的案件，也是兩機關最大規模的集體決議之一。部分銀行此次遭罰2億美元，反映出監管單位對民事執法的嚴厲立場，因爲通常只有在詐欺或傷害投資人利益的調查纔會出現如此高的金額。

SEC與CFTC開罰對象涵蓋全球最大的11家銀行與券商，分別是美國銀行、巴克萊、花旗、瑞士信貸、德意志銀行、高盛、摩根士丹利、瑞銀、野村控股以及傑富瑞（Jefferies）與Cantor Fitzgerald & Co.，以及這些銀行的五家附屬公司。

兩家監管機關指出，從2018年1月到2021年9月期間，這些銀行員工定期與同事、客戶和第三方顧問透過個人裝置內的WhatsApp等應用程式討論債券、股票交易等商業議題，但這些金融機構並未保留個人談話的大部分內容，違反券商等金融機構必須保留商業通訊的規定，有損該機關監督金融市場的能力，並且無法確保業者是否遵循法規，同時也妨礙進行調查。

高盛、摩根士丹利等共八家大型銀行同意各支付SEC1.25億美元以及支付CFTC至少7,500萬美元，傑富瑞總計將向兩監管機關支付8,000萬美元罰款，野村同意支付1億美元，Cantor將支付1,600萬美元。

部分銀行早已向股東揭露面臨罰款的消息。

SEC執法部門主管格瑞瓦（Gurbir Grewal）指出，「無論在涉案企業數量或是開罰金額上，今日的行動表明遵守保存記錄規範的重要性，這是神聖不可侵犯的。如果有任何錯誤或違規行爲，我們必須有辦法檢視一家企業的帳簿與內部記錄。」