信託公會搭起銀髮族供應鏈橋樑 推動金融業扮更強觸媒

信託2.0跨業結盟推動藍圖信託業跨產業結盟合作業者資料庫跨產業類別

金融業透過融資、信託、消金理財等金融工具，不論是對銀髮產業，或是對於需要相關服務提供的消費者，都可以發揮觸媒角色，只是看金融業者究竟把自己定位爲消極的金流支付的服務者，或能更積極成爲平臺橋樑，如今，隨着金管會主委黃天牧對外宣示信託2.0政策，信託公會進一步的從信託能扮演的角色出發，開發出更多金融業者在銀髮產業領域所能嘗試的可能性，其中最具有代表性的就是信託公會現在所提出的「高齡金融規劃顧問師」，以及「信託業跨產業結盟發展藍圖」草案兩大計劃。

信託公會秘書長呂蕙容清楚說明這兩個計劃目前的最新進度，包括跨業結盟將分成三階段推動，以及各階段推動的重點計劃。

力促跨業結盟 分三階段推動

目前已有愈來愈多的長照機構或銀髮安養住宅、例如合勤共生宅、長庚養生村、潤福養生村等不同類型的銀髮住宅、安養機構如雨後春筍般問世，在硬體安養機構之外，進駐提供服務的營運團隊也將彙集相關的銀髮產業供應鏈，信託公會所推動的跨產業結盟，就是讓金融業者不只是作金流的收付，而能更進一步爲安養信託客戶，找到合適銀髮服務或產品提供者。

如此一來，信託公會所搭起的這道橋，可更有效率的爲橋的兩端滿足需求。根據信託公會的構思及規劃，在橋的那一端，優質的產品或服務提供者，可以更快速的找到客羣、市場，來擴大其營運規模；而橋的另一端，銀行的客戶未來也可更有效率的找到銀髮族不論在食衣住行育樂各方面的優質服務及商品提供的營運商，讓包含各個層面的銀髮產業和消費者的需求之間，達到完美的媒合。

在金管會信託2.0政策的號召下，呂蕙容指出，參加這個跨平臺聯盟的金融業者，合計銀行、證券業者在內，已超過20多家，尤其特別之處，在於參加這個跨平臺聯盟的金融業者，不見得只有信託業者，包括一些銀行的信用卡部門，或是兼營信託服務的證券商，由於也必須爲其客戶開發更多的銀髮服務特約店，因此也加入該平臺，希望能更有效率的找到廠商。目前該聯盟平臺的建置即將進入第二階段，由各金融業者把自己所提供建議的涵蓋各面向全體廠商名單放入「資料庫」，讓其他的金融業者能從資料庫裡找到合適的廠商。

信託公會預計在2021年底之前完成該資料庫的建置，並開放會員使用；這個資料庫包羅範圍廣泛，從分類方式細密，呂蕙容說明，除了分成食衣住行育樂，以及醫療保健、百貨、團體、其他等十大範疇之外 在十大範疇中再細分出40個產業類別，像是銀髮餐飲、照護接送、居家照顧、文教圖書、觀光休閒、醫療器材、百貨零售等和銀髮族日常生活有關全部的面向，都能一網打盡在這個資料庫。

目前一般的消費者雖然不能進入該資料庫直接取用資料，但從這個資料庫出發，加入平臺會員的金融業者將可以從資料庫再把優質廠商掃瞄、過濾一遍之後，再從中揀選出合作名單，建置在自家銀行、證券的網站上供客戶參考。

而對於「高齡金融規劃顧問師」計劃，信託公會理事會已在2021年第一季通過課程安排及證照取得等實際執行細節，2021年第二季正式上路開始課程訓練，並且預計在2021年底，會有第一批取得證照的規劃顧問師。

培育高齡金融規劃顧問師

呂蕙蓉也引述信託公會理事會甫通過的最新內容說明，信託公會已規劃九個系列的訓練課程，有志取得「高齡金融規劃顧問師」的人員，必須對九個系列，合計接受72小時的訓練課程，一張證照雖然可持續三年，但這三年內，必須再接受12個小時的在職訓練，來更新（update）最新的環境變化，而且爲鼓勵與長照領域相關的人才，能作跨業的交流，最爲特別的就是該執照不只對金融從業人員，連同非金融領域的長照服務人員、高齡服務相關的專門職業及技術人員也可參訓報考。