星國史上最大洗錢案

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新聞提要■新加坡擁有完善的金融系統，許多外籍富豪皆在當地設有家族辦公室置產，但此次遭查獲大規模洗錢案，也令銀行憂心成爲犯罪集團工具。

精句選粹■Singapore police raids on a criminal gang have sparked fears over money laundering.

新加坡今年稍早破獲規模龐大的洗錢組織，警方搜查到囤積在犯罪組織家中的龐大現鈔，以及嫌犯握有的數十個銀行帳戶，使得星國金融機構大感緊張，紛紛加強對中國等地客戶的審查，搜尋帳戶資料是否有可疑之處。

新加坡警方8月中逮捕十位外籍人士，以詐欺和洗錢罪名起訴，隨後亦採取一連串搜索行動，扣押價值高達6.3億美元的財產，包括名車、精品與現金，此外主嫌35個銀行帳戶內還有8,100萬美元資產。

遭逮捕的十名嫌犯中有三人爲中國籍，其餘則來自柬埔寨、土耳其等地，不過警方認爲這些人持有全都是中國發放的護照。

銀行家憂冰山一角

無論星國或海外銀行皆捲入洗錢案，包括花旗、渣打、華僑銀行、大華銀行等。由於多年來新加坡一直是海外資金彙集之地，此次爆發該國史上最大宗洗錢案之一，銀行家對此憂心忡忡，擔心這只是冰山之一角。

知情人士透露，全球和星國銀行目前都謹慎查看客戶帳戶內是否有任何可疑之處。在此次逮捕行動之前，新加坡金融管理局（MAS）要求銀行提供特定帳戶持有人的資訊，消息人士稱，銀行接下來還須面對監管機關的更多疑問，勢必須提供更多訊息，這可能只是漫長程序的開始。

新加坡警方在搜索後還揭露11份關於嫌犯虛擬資產資訊的文件，這些可能包含私人錢包的細節。根據外媒取得的法庭文件顯示，其中一位遭起訴的嫌犯持有價值逾17萬美元的泰達幣（Tether），此爲一種加密穩定幣。一些加密幣公司已經在調查此次涉案者是否爲自家客戶。

約有600萬人口的新加坡，擁有當前亞洲發展最好的金融系統之一。長久以來，星國就是許多外國人視爲放置資金的安全地，尤其深受中國富豪青睞，紛紛在該國設立「家族辦公室（Family office）」。所謂的家族辦公室意即富裕家族提供投資管理和財富管理的私人公司，在當地豪擲資金購買公寓、豪車和取得鄉村俱樂部的會員。

根據到目前爲止可取得的最近資料，新加坡資產管理業在2021年吸引的淨流入資金約當3.3億美元，比前一年增長近16％。截至去年底，新加坡境內約設有1,100個家族辦公室，這歸功於政府積極向外國富豪招手，致力打造該國爲全球家族辦公室的重鎮。

新加坡成功吸引富裕的外籍人士前來投放資金，但這也代表捲入洗錢糾紛的機率大增。最著名的案例即爲馬來西亞國家基金1MDB一案，部分資金即透過新加坡銀行流動。自從2015年爆發1MDB醜聞以來，新加坡已對涉案人士判處刑期、也對銀行課處罰金和禁令。

星祭更嚴格洗錢法規

在新加坡警方8月啓動搜索的前二週，MAS甫於7月31日提出針對管理單一家族財富的家族辦公室更嚴格防洗錢法規。

MAS去年曾指出，對於在防洗錢措施上違反法規的金融機構，將採取嚴格執行的立場。

法律事務所Gibson Dunn金融規則實務部門主管Grace Chong指出，近年新加坡銀行一直致力提升防洗錢的管控，更加嚴密地控管客戶盡職調查（due diligence）和交易監督，「在關鍵時期，他們確實不敢掉以輕心」。