一銀e-First智能理財 上線

第一銀行「e-First智能理財」上線，首創樂齡退休月月領，期間限定體驗三重好禮大方送。 圖／第一銀行提供

第一銀行推出「e-First智能理財」體驗服務，投資人僅需簡單三步驟，動動手指頭即可輕鬆完成不同投資目標，更獨家推出「樂齡退休月月領」之投資計劃，只要在3月31日至5月8日體驗「e-First智能理財」並留下聯絡資料，即有機會獲得價值350元一卡通造型卡、LINE point及「e-First智能理財」平臺管理費折扣碼等三重好禮。

一銀攜手全球投資研究權威機構晨星團隊（Morning Star），爲客戶打造智能理財最重要核心演算法，並提供投資組合規劃。

晨星團隊的演算法早已獲得國外各大金融機構的肯定，除具備一般投資演算基礎，同時納入專家研究經驗，且於歐美超過十年以上實際運作經驗，經歷數次投資市場多空洗禮，爲投資人達成長期的投資目標，與現行國內同業僅以過去投資表現作爲演算法之方式相比，更符合投資人需要。

「e-First智能理財」提供六種不同投資計劃，包括子女教育基金、購屋頭期款、旅遊基金、樂活退休計劃、樂齡退休月月領、就是想存一筆錢，客戶可依自身投資需求選擇投資計劃。

其中，一銀首創樂齡退休月月領之投資計劃，提供客戶規劃無憂樂活的退休生活。例如客戶想在幾年後開始，每月固定領取一筆金額持續數年，則利用「e-First智能理財」可試算出目前須投入多少資金以達到其理財目的。

「e-First智能理財」線上量身打造專屬投資組合，投資人不必跑銀行即可獲得專業投資顧問建議，小資族只要投資定期定額新臺幣3千元或單筆3萬元，即可享有過去專屬於高資產客戶的專業投資建議服務，並建立投資組合。

預計2020年底正式上線後，可24小時幫客戶監控投資組合績效，若有重大金融事件或每季檢視投資比例偏離原有設定時，將提供再平衡建議，由投資人決定是否調整投資組合，解決現代人沒時間追績效及不知如何調整投資組合的難題。