元大銀進軍財管2.0 力拚上半年晉身國銀財管2.0前五大

元大銀行進軍財管2.0。圖／元大銀行提供

元大銀行今年起正式開辦「財管2.0」高資產客戶財富管理業務，元大銀內部已整軍旗鼓訂定目標，由於元大金控在14家金控獲利排名前五大，元大銀行目前已有數千名資產億級大戶，將以今年上半年，就能晉身國銀財管2.0前五大爲重要目標。

元大金控集團繼旗下元大證券之後，元大銀行也取得財管2.0執照，亦即元大金控集團是繼兆豐金、國泰金、富邦金之後，第四家同時有兩張私人銀行執照的金控集團，尤其是元大證券和元大銀行的據點近幾年來不斷朝「比鄰而居」，設置在同一點來規畫，元大銀行在全國有149家分行，元大證券有148家分公司，目前這類銀行、證券比鄰而居的據點已有55家，佔比接近三分之一，也有助於證券和銀行在經營客羣時，能更密切的合作。

元大銀行財富管理部協理尤秀貞對於銀行財管2.0的產品開發指出，首波在三月份提出的新產品，依序會是結構性商品及金融債券；她進而指出，財管2.0的客戶不見得都偏好衍生性商品，也有偏好非衍商的客羣，元大銀行也會客製化的經營這兩類不同的客層。

元大銀行在財富管理業務上，定時定額的推展近三年來也展現相當的成果，最新統計顯示，這三年定時定額申購已達1088萬筆；此外，在財管業務開發上，元大銀也重視薪轉戶，目前已有4千多家企業的薪轉戶。

而在元大銀行取得私人銀行執照之後，有別於很多銀行只成立私人銀行部，現在元大銀行不但新成立「私人銀行部」、還再成立「理財商品部」，可見得對私人銀行執照的看重，未來也將在北中南三地，各成立財管2.0的旗艦分行。

尤秀貞也表示，在財管2.0業務的經營上，第一階段首重人才的培訓，約150位的理專、投資顧問、專家團隊成員，將持有包括信託規畫師、理財規畫師，2.0課程的執照。目前全臺各分行邀請所服務的億級客戶升等成爲高資產客戶，元大銀行將提供專家諮詢團隊，並結合四大聯合會計師事務所等外部顧問的專業服務，滿足高資產客戶資產保值、企業發展、家族傳承、世代接班等多重需求；至於高資產客戶的類型，元大銀觀察，包括企業主、家族傳承（富二代）、資金迴流、投資不動產起家等都是主要類型。