這10檔ETF半導體比重高！ 投資人最愛這3檔
我國半導體產業受惠全球晶片需求強勁，在國際間佔有舉足輕重之地位，小資族想當臺灣核心半導體大廠的股東，用親民價就能入手，據CMoney最新統計，5月28日才掛牌的中信關鍵半導體ETF（00891）已榮登投資人最愛的臺股ETF前８名，投資人數達63,002，另一檔鎖定臺灣半導體股的富邦臺灣半導體（00892）ETF也在10日正式掛牌，想投資半導體ETF，據瞭解，除了00891、00892，還有國泰臺灣5G+（00881）、元大臺灣50（0051）、富邦臺50（006208）、富邦公司治理（00692）、元大臺灣ESG永續（00850）、富邦科技（0052）、元大電子（0053）等６檔可選。
投信業者近年看好半導體前景以及臺股ETF市場接力推出鎖定半導體族羣的標的，8檔ETF成分股涵蓋半導體產業，最後投資人喜愛前3大分別是國泰臺灣5G+，投資人到今年6月4日爲止衝破33萬，元大臺灣50、富邦臺50居次。
半導體產業持股重複性高，有些投資人面臨不知該如何選擇，有專家建議可從差異性下手，因爲雖然重複性高，但持股比重不同、個股成分比重也有上限，還有一個不同點，有別於第一大半導體產業持股均爲臺積電（2330），而中信關鍵半導體的佔比最多的爲聯發科（2454）成爲鮮明對比。
▲31檔臺股原型ETF（剔除調槓桿型）投資人數排名。（圖／記者陳依旻製表，點圖可放大）
▲31檔臺股原型ETF（剔除調槓桿型）投資人數排名。（圖／記者陳依旻製表，點圖可放大）
針對中信關鍵半導體5月28日掛牌上市但短短兩週，已在30檔臺股ETF中名列前8大，中信關鍵半導體ETF經理人（00891）張圭慧分析，其一原因爲這檔ETF包含半導體產業上中下游完整產業鏈，且半導體產業前景明朗。
至於半導體產業前景明朗的原因，中信關鍵半導體ETF經理人（00891）張圭慧說明，目前全球的科技發展持續高速前進，而其中相對仰賴大量的半導體；此外，最新工研院報告指出，今年臺灣半導體受惠中美博奕帶來的轉單效益，加上疫情帶動的遠距需求，使今年臺灣半導體業的總產值有望上看3.8兆臺幣，年成長率高達18%，比全球半導體業的平均水準高，雖然近期臺股表現雖因疫情憂慮，表現相對壓抑，但疫苗畢竟已經面市，疫情將成短期事件，長期歐美經濟復甦，對半導體產業強勁需求不變，建議投資人可多加留意相關題材ETF。
至於半導體ETF其他差異點，如下：
第一， 配息頻率；ETF有年配息、半年配、季季配，喜歡配息配得多、配得頻繁的投資人， 永豐臺灣ESG(00888)、中信關鍵半導體(00891)皆採季配息，針對市場上有說法是季調整會導致週轉率較高，中信投信日前受訪時表示，基本上季調整會比較能跟上市場脈動，據彭博回測過去3年資料，會發現週轉率最高約12.8%，所以其實沒有特別高。
第二，ESG評級；近幾年ESG成爲最熱門的投資趨勢之一，臺股ETF也跟上腳步，讓市場選擇性更多元，中信關鍵半導體(00891)採用的是Sustainalytics ESG評級系統，與00878、00888不同之處在於除了持股高度聚焦半導體以外，還有ESG篩選方式的不同，此檔採用晨星體系下的Sustainlytics ESG風險評分，剔除ESG風險較高企業，降低投資人踩雷機率，提高長期報酬率。
富邦核心半導體(00892)則是強調公司治理評鑑，雖然沒有直接訴求ESG，但擁有不少入列我國公司治理評鑑前5%級距的公司，像是臺積電、聯電、環球晶、穩懋、世界、中美晶、頎邦、創意、精材、聯亞及欣銓等11家，總權重將近60%。
張圭慧進一步指出，近期IC設計類股業績展望出色，研調機構Counterpoint報告指出，臺灣IC設計產業龍頭於全球手機晶片市佔率再創新高，已連三季稱霸業界，持續拉大市佔率領先優勢。IC設計產業能在激烈競爭中搶佔上風，追根究底還是因爲臺灣半導體產業鏈完整，當全球急缺產能，半導體上游IC設計業者在中游晶圓代工業者的奧援下，產能相對穩定，成爲擴大市佔率的關鍵。近期IC設計產業龍頭公佈5月營收，單月營收再創歷史新高。IC產業接單暢旺，也將帶動半導體中下游廠商業績表現。
此外， 5G手機及車用晶片爲2021年推升半導體需求的主要來源。張圭慧表示，由於5G手機對於晶片需求更高，今年手機晶片營收預估將強勢成長逾兩成，其中跟5G手機相關的營收佔比將近3分之2；另一個值得留意的地方是，汽車市場於2020年下半復甦，即使供應鏈短缺問題暫時無解，仍無礙車用晶片營收成長，全年預估成長幅度約13.6%；張圭慧也提醒，疫情發展仍是半導體產業表現的變數，雖然IC設計受到的影響預料相對小，但若竹科感染擴大，也將影響股價震盪，建議投資人宜分批佈局。