租賃、保理領跑 天津加碼產業金融發展

本報記者 鄭瑜 天津報道

在服務實體經濟，服務深化改革過程中，金融創新正在成爲重要引擎。

“上半年，高新技術企業貸款同比增長13.2%，高於各項貸款平均增速；科技型中小企業貸款同比增長38.1%，增速位居全國前列……”天津市地方金融管理局局長劉惠傑日前在“2024天津五大道金融論壇”上介紹了金融創新運營示範區（以下簡稱“金創區”）建設的最新數據。

2015年6月，中共中央、國務院印發《京津冀協同發展規劃綱要》，將天津市定位爲金創區。根據上述論壇官方披露，截至目前，天津市全市融資租賃公司1039家（含金融租賃公司9家），資產總額2.2萬億元，機構數量和管理資產規模居全國前列。商業保理公司540家，資產總額2982.9億元，保理融資餘額2530.8億元，均穩居全國首位。

《中國經營報》記者在上述論壇上了解到，下一步天津經開區將圍繞國家“五篇大文章”和天津兩篇特色文章，加速推動產業金融發展區的建設。

融資租賃與商業保理領跑

融資租賃和商業保理是天津金融創新的兩個突出領域。

根據天津市人民政府官網，當前民航領域的乘客所乘坐的飛機中，每三到四架就有一架通過天津東疆融資租賃有限公司（以下簡稱“天津東疆”）融資租賃實現運營。目前，全球前十的飛機租賃公司中，有七家通過天津東疆開展業務。

今年8月，南方航空首架C919飛機正式入列，這是天津東疆租賃的首架C919飛機。截至目前，已有10家租賃公司通過東疆完成了超過50架國產飛機的租賃交付（包括ARJ21和C919），爲國產飛機的飛行注入了金融活力。

截至8月底，天津東疆累計租賃飛機數量已突破2300架，成爲全球第二大飛機租賃集聚地。此外，今年上半年，東疆還完成了105艘國際船舶和4座海工平臺的租賃業務，繼續領跑全國市場。

長期以來，在“誰出口誰收匯”的外匯管理原則下，商業保理公司不能直接收取進口商外匯回款，所以一旦出口商因種種原因未能支付給保理商（如出口商違約、司法查封等），將導致商業保理公司產生資金損失。

爲破解行業堵點，天津自貿試驗區政策創新推出了“共管專戶＋優先受償權”這一全國首創模式，指導保理公司在人民銀行動產融資統一登記公示系統完成保理業務共管賬戶的登記公示。該模式緩解了保理公司對其收款權益不能獲得法律認可和司法保護的擔憂，爲國際保理業務的開展打開了新思路。

截至2024年上半年，在商業保理方面，天津市商業保理資產總額近3000億元，保理融資餘額突破2500億元，均居全國首位。

加碼產業數字金融發展

官方信息顯示，天津經開區目前擁有持牌金融機構158家，是北方唯一金融全牌照區域，全區金融資產管理規模超過5萬億元，已經形成了持牌金融機構、央企產業金融、數字金融、供應鏈金融、科技金融、跨境投融資綜合發展的現代金融業體系。

根據論壇現場披露，下一步，天津經開區將加速推動產業金融發展區的建設。具體來看，將集中發力供應鏈管理、數實融合、跨境投資、科技賦能、綠色轉型等五個重點領域，着力打造全國商業保理之都、國內基金資管產業發展示範區，形成更多率先突破和可複製、可推廣模式。

中國人民銀行原副行長李東榮在論壇上表示，產業數字金融作爲推動“科技—產業—金融”良性循環與耦合的重要舉措，通過對產業數字化和數字產業化的轉型賦能，能夠爲我國在這輪科技與產業競爭中脫穎而出發揮重要作用。

“天津在建設金融創新運營示範區過程中，可在原有優勢產業鏈基礎上，積極開展‘產業大腦’和‘金融大腦’等數字化平臺搭建，充分發揮市場和政府協同作用，爲產業數字金融的改革試點打下良好基礎。”李東榮說。

記者注意到，一些企業已經在此領域加快佈局。

中企雲鏈股份有限公司（以下簡稱“中企雲鏈”）董事長劉江告訴記者，以往產業數字化和金融數字化互通不夠，產業與金融之間有着明顯的信息不對稱。現在，我們正以技術打破這種壁壘，通過數字平臺與金融機構對接，打通金融服務中小企業的‘“最後一公里”。

中企雲鏈成立於2015年，目前業務模式已逐步拓展爲核心企業、核心企業上下游、銀行等金融機構資金方服務的產業數字金融平臺。據劉江透露，去年，中企雲鏈完成了約5170億元的確權業務，去年實現融資放款3700億元。接下來公司也將在天津加大產業數字金融業務建設，助力更多企業數字化轉型。

在劉江看來，用平臺化的理念做產業數字金融是未來創新的突破口。“在現實生活中，我們都是美團或滴滴的用戶，同樣，我們希望可以運用平臺化的理念，使中小企業也能享受到類似的貴賓服務。”他表示。

（編輯：李暉 審覈：何莎莎 校對：翟軍）