獨家專訪Swift中國區總裁楊文：做好打破“數字孤島”的橋樑

近年來，隨着數字技術的飛速發展，各國都在緊鑼密鼓地進行央行數字貨幣的探索。行業數據顯示，目前全球134個國家和地區正在探索CBDC（中央銀行數字貨幣），預計到2030年，數字化資產市場將達到16萬億美元。

“在數字金融時代，Swift依然想扮演橋樑的作用，打破‘數字孤島’，連接不同的區域、平臺和技術路徑，促進互聯互通。”環球銀行金融電信協會（Swift）中國區總裁楊文近日在Sibos2024年會期間接受第一財經記者專訪時表示，這是Swift致力於實現的目標。

做打破“數字孤島”的橋樑

尚未互聯的平臺和快速發展的技術導致了日益碎片化的格局，形成了複雜的“數字孤島”，對數字化資產的全球交互構成重大障礙。

“所謂‘數字孤島’就是每個人都在一個屬於自己的小圈裡，使用不同的技術、標準和平臺，彼此之間的交互面臨巨大障礙，而Swift希望繼續作爲這些不同平臺之間順暢交互的橋樑。”楊文對第一財經記者說。

過去50年中，Swift在提高全球交互性以及實現快速、無摩擦和安全交易方面發揮了至關重要的作用，實現了99.99%的系統韌性。“隨着我們進入下一階段的戰略實施，我們將繼續扮演橋樑角色，強化不同系統之間的交互和連通性，並支持不同貨幣和資產類別的傳輸和交易。這是目前以及接下來很長一段時間努力的重點方向。”楊文表示。

而面對“數字孤島”，Swift將如何扮演好“橋樑”的角色？楊文認爲，Swift的橋樑角色主要有兩層含義：一方面是通過自身的服務和解決方案對接好不同技術、不同平臺之間的交互，支持現有法定貨幣之間以及現有法定貨幣與央行數字貨幣等未來價值形態之間的順暢交互；另一方面則是從信息交互層面，“Swift在全球200多個國家連接了數以萬計的機構，包括央行、商業銀行、市場基礎設施以及一些大型企業，Swift對不同國家和地區的監管政策和市場運行規則有着深刻的理解，我們希望能夠幫助包括央行數字貨幣政策制定者、運行者等在內的相關機構增強對不同市場監管政策及法規的理解，從而在系統設計和規劃之初就儘可能降低因爲監管政策方面的差異造成的交互障礙。”楊文說。

事實上，Swift早就在促進CBDC互聯和交互方面做了大量的研究和試驗，併發布了系列試驗結果。基於系列研究和試驗結果，2023年7月，Swift啓動了CBDC沙盒試驗的第二階段，這是全球最大的CBDC合作項目之一。期間，共計超過125位用戶在沙盒環境中測試了750多筆交易。這些交易覆蓋了四種不同的用例：數字貿易、外匯交易與結算、支付對交割（DvP）、流動性節約機制（LSM）。

上述沙盒試驗的成功爲2025年Swift在全球啓動更大範圍的真實數字資產交易試點提供了基礎。楊文向第一財經記者介紹，2025年真實交易試點將繼續聚焦支付、外匯、證券和貿易商，以支持多賬本的交割即付（DvP）和同步交收（PvP）交易，進一步探索全球金融社羣通過Swift作爲單一窗口便捷、安全訪問多種數字資產類別和貨幣，從而爲這些新型價值形態無縫融入更廣泛的金融系統鋪平道路。

推動ISO20022標準遷移

在Sibos2024年會開幕式上，央行副行長陸磊在主旨演講中表示，將繼續推動金融業高質量對外開放，擴大境內外金融市場互聯互通等。楊文表示，這將爲包括Swift在內的跨境金融業務參與機構帶來更大的機遇，對於Swift中國而言，很重要的一點在於真正理解中國金融機構在跨境業務領域的需求和痛點，並提供Swift在這些方面相應的解決方案。

談及Swift在中國的運營和發展，楊文對第一財經記者表示，目前到明年，Swift在中國要做的戰略性的事情是進一步推動ISO20022標準即《金融服務金融業通用報文方案》的遷移工作，“新標準在提供豐富的結構化數據，強化交互性以及增強合規方面具有顯著優勢，遷移到新的標準將對商業銀行帶來巨大的變化，產生深遠的影響。”

2023年3月，Swift正式啓動跨境支付領域的ISO20022格式報文的遷移工作，現有MT報文與ISO20022報文可並行使用至2025年11月，在此之後，MT報文將正式停用。截至2025年底，覆蓋全球80%交易量和將近90%交易額的金融信息都將使用ISO20022標準進行傳輸。“明年的重要工作是要確保我們的中國金融社羣完成支付類報文的ISO20022標準遷移，現在已經有一些大行在遷移方面有了非常好的實踐，希望明年儘早完成ISO20022的標準遷移，機構儘早受益於更加豐富和結構化的數據。”