基金投顧業務試點"擴招" 6家券商同被二批“錄取”
（原標題：基金投顧業務試點“擴招” 6家券商同被二批“錄取”）
6月26日，證券時報記者從多家券商處瞭解到，至少有6家券商已於6月25日收到第二批基金投顧業務試點資格批文。
本次試點擴容可謂幅度不小，除了中信證券、招商證券、國信證券、興業證券、東方證券、安信證券等至少6家券商獲批，還有博時基金、廣發基金、匯添富基金、銀華基金、興證全球基金、工銀瑞信基金、招商基金、交銀施羅德基金等8家公募基金公司同時入列。
數據顯示，截至今年4月底，首批試點金融機構合計服務資產規模近500億元，服務投資者超過200萬戶，基金投顧客戶中保有3個月以上的客戶復投率超過40%。如今，隨着基金投顧試點機構進一步擴容，基金投顧業務也將迎來新一輪大發展。
試點擴容加速
六券商成新丁
證券時報記者6月26日獲悉，此次至少有中信證券、招商證券、國信證券、興業證券、東方證券、安信證券等6家證券公司獲批基金投顧業務試點資格，這也是第二批獲得這一資質的券商。
加上此前已於2020年初獲批試點資格的國泰君安、申萬宏源、中金公司、中信建投、銀河證券、華泰證券、國聯證券等首批7家券商，最新的試點券商將擴容至13家。
值得說明的是，本輪基金投顧試點資格申請的反饋進度並不一致，有參與過4月現場答辯的券商人士表示，目前拿到批文的6家券商應該是反饋得比較早，還有一些機構仍處在反饋階段。據證券時報記者瞭解，包括東方財富證券、國金證券在內的部分機構還處在反饋階段，待材料合格後方能拿到批文。也就是說，預計不久之後將有更多機構拿到這一試點資格。
當然，拿到試點資格並不意味着萬事大吉，相關機構還需現場檢查合格後方可展業。有拿到試點資格的某券商相關人士向證券時報記者透露，“展業估計還要一段時間，我們還在開發相關係統。”
“經過一年半的精心策劃，6月25日，興業證券和興證全球基金收到證監會的批覆函，正式獲得證監會基金投顧業務試點資格。”據興業證券相關人士介紹，自2019年10月證監會發布《關於做好公開募集證券投資基金投資顧問業務試點工作的通知》伊始，該公司有關部門和興證全球基金第一時間成立跨部門專項工作小組，歷時18個月終於雙雙獲取資格。
興業證券表示，公募基金投顧試點標誌着中國“買方投顧”時代來臨。依託基金投顧業務的試點，興證財富和興證全球基金將繼續協同集團相關單位，儘快做好業務正式上線前的各項籌備工作，以專業能力、專業特色、專業優勢，爲高質量發展拓展更廣闊的空間，推動財富管理業務模式轉型升級。
0到32只用一年多
百問百答不熟也熟
從2019年10月5家基金公司率先獲得基金投顧試點資格，到如今又有6家券商和8家基金公司獲批，截至目前，包括銀行、第三方平臺在內，至少有32家機構先後獲准進入這一藍海市場。至今已過去一年多，新一批入陣者相比之前的探路者有何不同？
“經過這一年多的試點，不管是機構還是監管，都對基金投顧業務相當熟悉了。”有上市券商財富管理部人士表示，此次第二批基金投顧試點申請工作進行得相當快速，從3月初上報資料到6月底正式獲批，只用了不到4個月的時間。
今年3月8日，多家基金公司和證券公司向證監會上報了《基金投資顧問業務試點方案核心內容表》，其中涉及基金投顧業務開展的100道問題。4月21日開始，多家基金公司在當週進行現場答辯；4月26日起，十幾家券商也相繼進行了爲期兩天的現場答辯。
“甚至我們自己都想不出這麼多的問題！”上述券商財富管理部人士告訴記者，從這“100問”來看，經過前期的摸索前行，監管已經對基金投顧業務越發熟悉，對於業務中的重點、難點了解得非常透徹，顯示出較高的水準。原則上，只要機構能想通這100道題，那麼基金投顧業務不熟也熟了。
從試點的擴容速度觀察，監管機構似乎正在加速推進基金投顧業務的規模擴張。
在6月初舉辦的首屆基金投顧業務峰會上，證監會機構部八處處長李瑩也曾表示，在居民財富管理需求旺盛、人口老齡化趨勢加速、產品多元化程度和複雜性不斷提升等多重因素下，基金投顧業務面臨難得的發展機遇。通過一年多的試點，行業機構在業務實踐和理論研究方面進行了深入的探索，基金投顧在發展中前進、在摸索中成長，取得了較好的示範效應。
試點機構各展“武藝”
資產規模已近500億
2020年初，首批7家券商獲批基金投顧試點資格，從當年4月21日國聯證券進行首家券商展業，到當年10月22日華泰證券展業，7家券商的基金投顧業務已齊齊上線。
根據國聯證券4月發佈的最新數據，該公司基金投顧業務已簽約近9萬名客戶，總保有規模近90億元，居全市場第一。2020年11月，杭州銀行與國聯證券合作推出“神機營”基金投顧業務，首次落地券商基金投顧服務的“輸出”。
國泰君安向證券時報記者表示，截至5月，該公司基金投顧簽約客戶數超8萬人。業務上線以來，國泰君安在基金投顧業務制度、流程、策略、系統平臺、交易營運等模塊不斷升級優化，目前的進度符合預期。另外，針對基金投顧業務的發展，公司也在探索與外部機構合作的空間。
5月14日，銀河證券公募基金投顧業務“財富星-基金管家”上線滿一週年。銀河證券相關負責人告訴證券時報記者，該公司內部營業部試點範圍經過四輪穩步擴張，已覆蓋全國近500家營業部以及2家分公司營業中心，委託客戶近6萬名，累計委託資金超30億元。
6月3日，中信建投成爲首家在京東金融上線基金投顧的券商。據悉，該公司的基金投顧品牌“蜻蜓管家”累計簽約客戶近6萬戶，僅一個月左右的時間，簽約客戶就增加了近1萬戶。
華泰證券在回覆證券時報記者採訪時表示，該公司基金投顧業務的規模與發展速度符合預期。業務上線以來，公司不斷優化策略組合與場景匹配，積極引導客戶接受資產配置理念，改變傳統的單一產品配置模式。
“銀證合作可以發揮彼此的優勢，公司也在積極尋求基金投顧業務領域的銀證合作機會，輸出公司的專業投研能力。”華泰證券表示，隨着資管新規的實施，銀行理財產品面臨淨值化轉型，基金投顧業務將是重要解決方案。
據李瑩介紹，截至今年4月底，首批試點金融機構合計服務資產規模近500億元，服務投資者超過200萬戶；基金投顧客戶中保有3個月以上的客戶復投率超過40%，投資者認同感不斷增強。
李瑩還表示，基金投顧規範化發展的內生機制初步形成，制度體系正加速完善。試點機構差異化的探索，不僅拓展了可行的投顧業務商業模式，而且圍繞投資、顧問、財富、管理、客戶、賬戶、買方中介、智能和科技等業務關鍵詞所進行的深度挖掘，還形成了寶貴的試點經驗。