"史上最大金融騙貸案"資產降兩成叫賣 起拍價超13億

（原標題：7家銀行26筆股權！"史上最大金融騙貸案"資產降價兩成再叫賣，起拍總價超13億）

流拍一年後，我國“史上最大金融騙貸案”所涉資產處置繼續向前推進！

阿里拍賣平臺顯示，廣西柳州市中級人民法院將於12月5日至6日對當地3家城商行、4家村鎮銀行的大額股權進行二次拍賣，單筆起拍價均較首次拍賣下調了20%，累計拍賣金額超過13億元。

據瞭解，這些被拍賣的銀行股權均由廣西中美天元融資性擔保集團（下稱“中美天元集團”）直接或關聯公司持有。此前公開信息顯示，“中美天元騙貸案”涉及貸款超過420億元，2019年9月，該案終審宣判。

7家銀行26筆股權二次拍賣

阿里司法拍賣平臺顯示，此番由柳州中院處置的7家銀行26筆股權將於12月5日至6日在該平臺進行網絡公開拍賣，累計起拍價超過13億元。

具體來說，7家銀行包括：北部灣銀行、柳州銀行、桂林銀行三家廣西本地城商行，以及柳州銀行旗下的北流、興業、博白、陸川4家“柳銀系”村鎮銀行。

其中，北部灣銀行此次有2筆股權拍賣，涉及的股份數量均爲8800萬股，起拍價均達1.83億元；桂林銀行則有一筆近5700萬股的股權拍賣，叫價約1.82億元。

此外，柳州銀行有3筆股權掛拍，分別涉及該行1.1億股、1.1億股和3000萬股，起拍價合計6.68億元。四家“柳銀系”村鎮銀行則分別有5筆股權掛牌，起拍價合計8867.72萬元。

事實上，前述掛拍股權同屬中美天元集團控制。因此，在每筆股權拍賣公告中，均附有銀行向柳州中院出具並加蓋公章的每股淨資產價格說明，其中提及“爲配合中美天元刑事案件執行”。

這也是中美天元集團控制的銀行股權第二次集體掛拍。與2019年12月底舉行的首次拍賣相比，單筆股權的起拍價均降低20%，且掛牌的銀行股權標的有所調整。

首次拍賣時，合計有8家銀行30筆所涉股權被集體掛拍，但只有廣州從化柳銀村鎮銀行1500萬股最終成交，其餘均流拍。另有3家中美天元集團關聯公司分別持有的北部灣銀行8800萬股股份尚未現身二拍。

以首次拍賣時的掛牌股權綜合計算，截至案發前，中美天元集團通過3家關聯公司至少控制柳州銀行14.65%股權，通過5家關聯公司控制北部灣銀行13.54%股權；直接持有桂林銀行約5700萬股股份，在彼時該行總股本中佔比約2.58%。

此外，中美天元集團通過5家關聯公司分別控制當時廣西北流柳銀村鎮銀行48.7%股權、興業柳銀村鎮銀行48.7%股權、博白柳銀村鎮銀行48.7%股權、陸川柳銀村鎮銀行48.8%股權和廣州從化柳銀村鎮銀行10%股權。

根據司法拍賣規則，如果二拍繼續流拍，將會進行第三次“變賣”，變賣價格與二拍價格保持一致。若變賣階段最終依然失敗，後續需要看法院決定如何處置。

除銀行股權外，此番中美天元集團下屬公司名下的一宗土地也首次現身拍賣，起拍價達11.6億元，獲得較高關注度。

根據公告，該宗土地位於南寧市青秀區竹溪大道東側，目前沒有開發，擬以拍賣所得款項依法退賠給“中美天元騙貸案”受害人。

涉及我國“史上最大金融騙貸案”

數十億元的銀行股權、土地拍賣，與數年前震驚業界的“中美天元騙貸案”直接相關。

2013年底，上任沒幾天的柳州銀行董事長李耀清發現，中美天元集團及其關聯企業在該行的貸款金額佔全行貸款總額的一半以上，而且新的貸款申請還在源源不斷地送到案頭。

考慮到貸款集中度過高不利於全行風險控制，在批了幾筆貸款後，李耀清暫停批准中美天元集團及其關聯企業的新增貸款申請。然而，正常的風控舉措卻惹惱了該集團背後的吳東家族。

2014年5月，李耀清被吳東家族僱兇當街砍傷，案件震驚廣西金融圈，也促使柳州銀行加速了對吳東家族企業貸款的核查。8月中旬，該行以吳東家族企業涉嫌騙貸和貸款詐騙爲由，向警方報案。

2019年1月下旬，柳州中院公開審理了吳東等13人涉嫌騙取貸款罪一案。該案一審歷經兩次庭前會議、兩次公開開庭，累計達9天70餘小時，訴訟參與人多達80餘人，卷宗累計多達1200餘卷，被稱爲“我國史上最大金融騙貸案”。

法院審理查明，2010年12月至2014年8月，中美天元集團以其操控的38家公司及他人名義，通過篡改貸款主體及擔保公司的財務資料、虛構貿易背景、虛構抵押物、設立虛假抵押等，以票據貸款、信託貸款、信用證、流動資金貸款等方式騙取銀行貸款，共計取得貸款420億餘元，所得款項由吳東統一調配和指揮使用。

這些資金流轉進入中美天元集團控制的多家資金池公司和多個私人賬戶，並通過對外投資的公司、實際控制的公司或關聯公司的名義用以歸還銀行貸款、購買金融機構股權、購買土地、開發房地產項目、投資石油、轉貸他人、購物消費等。至案發時，尚有109.8億元貸款未結清，其中12.8億元已逾期。

2019年9月，該案終審落下帷幕。中美天元集團被以騙取貸款、票據承兌、金融票證罪判處罰金10億元，以單位行賄罪判處罰金400萬元；吳東被以騙取貸款、票據承兌、金融票證罪、單位行賄罪數罪併罰，判處有期徒刑10年6個月，並處罰金2億元；其餘被告人則被判處1年6個月至8年不等有期徒刑，並處600萬元至6萬元不等罰金。

同時，法院還責令被告單位及其對外投資、實際控制的公司與關聯公司退賠被害銀行的本金和利息；贓款及違法所得依法予以追繳、沒收，上繳國庫。

柳州銀行前董事長劉忠違規放貸近69億

在“中美天元騙貸案”中，柳州銀行無疑是最大的受害方。

一方面，案發前，中美天元集團在該行實際控制股權比例達14.65%，並通過5家關聯公司控制柳州銀行旗下五家村鎮銀行的高比例股權。

另一方面，該案審理過程中，柳州市人民檢察院指控，截至案發，吳東家族僅從柳州銀行騙取貸款就達312.7億元，合計250筆。

柳州銀行之所以淪爲吳東家族的“提款機”，離不開該行原董事長劉忠的“幫助”。

經柳州中院審理查明，2007年至2013年，劉忠利用其擔任柳州銀行董事長的職務便利，爲相關單位在該行辦理貸款、入股該行、承攬銀行網點裝修等方面提供幫助，收受相關單位和人員的財物，共計摺合1307.73萬元(其中920.23萬元未遂)。

另外，2010年至2013年11月，柳州銀行違反《商業銀行法》等法律法規規定，規避銀監部門監管，採取將集團客戶拆分爲多個單一公司的方式，超授信集中度向中美天元集團旗下的公司簽發各類貸款；劉忠作爲該行董事長親自簽發66筆，違法發放貸款68.74億元。

最終，劉忠以受賄罪判處有期徒刑11年，並處罰金100萬元；以違法發放貸款罪判處有期徒刑10年，並處罰金10萬元；數罪併罰，決定執行有期徒刑16年，並處罰金110萬元。對受賄款物依法沒收，上繳國庫。

中美天元騙貸案發後，柳州銀行資產質量各項指標迅速惡化，不良貸款率由2014年初的0.81%升高至2016年末的2.63%，關注類貸款佔比同期也由不到9%升至30%以上。

受此影響，該行撥備覆蓋率指標持續下滑，盈利情況也並不理想。其中，爲覈銷不良，2017年該行在營收同比增長17.2%的情況下，全年淨利潤大幅下滑88%。

2018年開始，柳州銀行淨利潤恢復增長，各項資產質量指標也呈現向好態勢，抵禦風險的能力逐步增強。截至今年6月末，該行總資產超過1560億元，撥備覆蓋率升至170%以上，關注類貸款佔比則降至6%以內。

柳州銀行還在2019年1月底召開黨委擴大會，會議專門對中美天元案件形成的主客觀原因進行再剖析、再認識，對整改措施進行再部署、再強調，責令相關部門認真整改到位，深刻汲取經驗教訓，杜絕再犯類似的案件。

2019年11月，柳州銀行現任董事長黎敦滿在接受媒體採訪時表示，在“中美天元騙貸案”發生後的兩到三年，柳州銀行已經把該案件對該行所造成的不良影響全部消除。